В Минске произошло разбойное нападение на IT-специалиста, в ходе которого злоумышленники пытались вымогать у него криптовалюту на сумму 1 миллиард белорусских рублей (примерно 27 миллиардов рублей). Инцидент случился 15 августа 2024 года, и в настоящее время его обстоятельства расследует Следственный комитет Беларуси.
Двое мужчин в спецодежде пришли к 45-летнему программисту под предлогом проверки электросчетчиков. Проникнув в его квартиру, они надели наручники на жертву и угрожали ему пистолетом и электрошокером, заявив о намерении ввести пострадавшему наркотическое вещество. Их целью было принудительное получение доступа к его криптовалютному счету, что привело к тому, что они удерживали мужчину более часа, требуя передать свои цифровые активы.
Не достигнув успеха, преступники дали жертве сутки на выполнение требований, после чего исчезли, забрав его мобильный телефон, чтобы он не мог сразу позвонить в полицию.
По результатам расследования правоохранительные органы выяснили, что нападение было тщательно спланировано: злоумышленники действовали по заранее собранной информации, предусмотрели меры конспирации и пути отхода. Выяснилось, что потерпевший действительно владел криптовалютой, хотя в меньшем объеме, чем требовали нападавшие.
В результате усилий следствия был задержан один из организаторов нападения — 56-летний гражданин Беларуси, который признался в содеянном и указал, где преступники выбросили оружие.
В ходе следственных действий с участием водолазов был найден пневматический пистолет с глушителем и наручники. Один из подозреваемых, 57-летний мужчина, покинул Белоруссию на следующий день после совершения преступления и в настоящее время скрывается за границей. Ему предъявлены обвинения заочно и он объявлен в международный розыск.
Другому задержанному вменяются преступления согласно части 3 статьи 207 (разбой, совершенный группой лиц с целью завладения имуществом в особо крупном размере) и части 3 статьи 208 (вымогательство, совершенное с этой целью) Уголовного кодекса Белоруссии. За эти преступления предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 15 лет.
Отдельно стоит отметить, что 17 сентября 2024 года президент Беларуси Александр Лукашенко подписал указ №367, запрещающий покупку и продажу криптовалюты вне белорусских криптобирж и обменников. Этот закон касается как физических лиц, так и индивидуальных предпринимателей, включая резидентов Парка высоких технологий.
Основная цель данного указа – создание прозрачной среды для операций с цифровыми активами, предотвращение мошенничества и обеспечивание защиты граждан от рисков, связанных с криптовалютами. Это решение направлено на сокращение возможностей для незаконных действий и минимизацию рисков, связанных с выводом средств за пределы страны.
В новом документе акцентируется внимание на том, что все операции с цифровыми активами, включая криптовалюты, теперь должны проходить исключительно через зарегистрированные в Беларуси криптобиржи и обменники.
Это мера направлена на предотвращение использования криптовалют для выведения денежных средств, похищенных с банковских счетов, через иностранные платформы. Информация о планах введения подобных ограничений появилась в 2023 году, когда началась разработка соответствующих законодательных актов.
Указ также вводит административную ответственность за нарушения, однако детали наказаний пока не определены. Совет Министров Беларуси должен предложить решения по этому вопросу до 1 июня 2025 года.
Беларусь имеет опыт регулирования криптовалютного рынка, о чем свидетельствует декрет №8 «О развитии цифровой экономики», узаконивший майнинг, обмен и хранение криптовалют, хотя они не признаются законным платежным средством.
Также существует указ №48 «О реестре адресов (идентификаторов) виртуальных кошельков», который вводит требования к регистрации таких кошельков. Кроме того, Парк высоких технологий в Минске уже регламентировал деятельность криптоброкеров, утвердив правила и требования к сделкам с цифровыми активами на заседании Наблюдательного совета в ноябре 2023 года.
Особенности регулирования криптоброкеров в Беларуси заключаются в том, что сделки проводятся от имени брокера, а не клиента. Эти компании занимаются покупкой и продажей криптовалюты в интересах своих клиентов, но для законной деятельности должны стать резидентами Парка Высоких Технологий (ПВТ). Это означает обязательную регистрацию в Беларуси.
Кроме основных операций с криптовалютой, брокеры могут предоставлять консультации по анализу рынка токенов и формированию инвестиционных стратегий, направленных на минимизацию рисков.
Для получения статуса криптоброкера компании должны сформировать уставной фонд не менее 500 тысяч белорусских рублей (примерно $170,000). А также сотрудники, занимающиеся сделками и консультациями, обязаны иметь аттестат специалиста рынка ценных бумаг первой категории.
Клиенты криптоброкеров также сталкиваются с ограничениями: услуги не предоставляются несовершеннолетним, нерезидентам и организациям, попадающим под санкции. Кроме того, граждане Беларуси должны пройти тест на знания о криптовалютах, подтверждающий их осведомленность о рисках, связанных с подобными операциями.
В 2022 году в Беларуси возбуждено свыше 70 уголовных дел, связанных с нелегальными биткоин-транзакциями, как сообщил председатель Комитета государственного контроля Василий Герасимов в июне 2023 года.
Криптовалюта обладает характеристиками наличных денег, что создает определенные риски, поскольку она может использоваться в незаконных целях. Виртуальные активы и цифровые токены вызывают все больший интерес у различных субъектов, что касается движения капитала из-за слишком низкой комиссии за переводы в цифровой форме.
Однако контролирующие органы сталкиваются с серьезными трудностями из-за децентрализованности крипторынка и анонимности операций, что затрудняет создание эффективных алгоритмов контроля. Также существуют ограничения в правовом воздействии на зарубежные криптовалютные платформы.
Тем не менее, Комитет государственного контроля наработал технологии, позволяющие выявлять схемы, связанные с цифровыми активами. Отслеживание транзакций осуществляют Департамент финансового мониторинга и Департамент финансовых расследований.
К концу июня 2023 года ведомство разработает критерии для идентификации подозрительных финансовых операций, которые будут доведены до банковской системы.
Герасимов отметил, что платежи в криптовалюте иногда отклоняются, и предоставленная информация позволяет разобраться со всеми нюансами данного процесса.
5 января 2021 года президент Беларуси Александр Лукашенко во время визита в инновационный центр «Горизонт» выразил поддержку строительству майнинг-ферм в стране. Он упомянул возможность использования электроэнергии от БелАЭС для добычи криптовалют, что сделает майнинг более выгодным. По словам Лукашенко, дешевизна электроэнергии играет ключевую роль в развитии этого направления, особенно при текущих ценах на биткоин, которые достигли $33 тыс. после недавнего скачка.
Беларусь с декабря 2017 года легализовала криптовалюты благодаря Декрету о цифровой экономике, который освобождает майнеров от налогов до 2049 года. Граждане могут свободно владеть криптовалютами, а также обменивать их на белорусские рубли и иностранные валюты, не беспокоясь о необходимости декларировать такие операции. Среднедневной рост цен на биткоин свидетельствует о растущем интересе к криптовалютам, что также открывает новые возможности для инвестиций и бизнеса в данной области.
Александр Лукашенко подчеркивает, что принятие Декрета «О развитии цифровой экономики» в Белоруссии создало условия для роста ИТ-сектора и предоставило уникальные конкурентные преимущества для привлечения технологий, инвестиций и квалифицированных специалистов.
Декрет, подписанный в декабре 2017 года, узаконивает ICO, криптовалюты и смарт-контракты, что, по мнению президента, должно привлечь мировые ИТ-компании для открытия представительств и разработки востребованных продуктов в стране.
Также, как сообщает Беларусбанк, с 13 ноября 2020 года стартовал сервис по обмену криптовалют, который был реализован совместно со стартапом WhiteBird. Согласнo положениям декрета, до 2023 года физические лица освобождаются от налогов на майнинг и покупку токенов, а эта деятельность не подлежит декларированию, так как не считается предпринимательской.
Одной из ключевых целей Декрета является привлечение инвестиций в будущее, особенно в области ИТ-образования и подготовки кадров. Также он нацелен на внедрение современных финансовых инструментов и технологий, что позволяет Белоруссии занимать лидирующие позиции в использовании технологий блокчейн.
Таким образом, страна стремится стать центром цифровой экономики, открывая широкие возможности для бизнеса и технологий.
Александр Лукашенко заявил, что Беларусь имеет все шансы стать региональным центром компетенций в IT-сфере. Он отметил, что поддерживает все предложения предпринимателей, независимо от сложности вопросов, и выразил уверенность в наличии продвинутых специалистов, готовых к работе в данной области.
Президент добавил, что с принятием нового декрета будет создана благоприятная среда для развития технологий, что привлечет инвестиции, новые технологии и талантливых людей со всего мира.
22 декабря Борис Титов, Уполномоченный при Президенте РФ по защите прав предпринимателей, прокомментировал легализацию майнинга и криптовалют в Беларуси. По его мнению, высокая стоимость электроэнергии в стране не позволит развиваться майнингу. Хотя легализация биткойнов может создать условия для «офшорной зоны», Беларусь сталкивается с проблемами надежности как платформы для офшорного бизнеса из-за давления властей на IT-компании, которые покинули страну.
Титов также отметил, что в России планируется создание «регулятивной песочницы» Центральным банком, что позволит снизить риски для инвесторов, поддерживая надежность и качество крипто-проектов.
