В России функционирует множество финансовых организаций, выдающих кредиты, при этом не всегда тщательно проверяющих личностные данные заемщиков. Это создает рискованную среду, в которой мошенники могут легко действовать, как отметил адвокат Даниил Горьков из адвокатского бюро MILL.
По его словам, процесс оформления кредита сейчас занимает всего 5-10 минут, что значительно упрощает возможности для мошеннических действий. Тем не менее, эффективность централизации и проверки транзакций со стороны банков оставляет желать лучшего, что, в свою очередь, обусловлено несовершенством используемых методик проверки данных и систем управления рисками.
Горьков подчеркнул, что на данный момент практика привлечения банков к ответственности за подобные случаи еще не устоялась. Сложности возникают не только в процессе проверки, но и в отслеживании кредитов, оформленных мошенниками, из-за отсутствия централизованных реестров и баз данных, что значительно осложняет ситуацию.
Как рекомендацию, юрист советует в случае столкновения с мошенничеством незамедлительно обращаться в службу безопасности банка и к своему адвокату для получения квалифицированной помощи. Данная ситуация подчеркивает необходимость ужесточения контроля за выдачей кредитов и повышения ответственности финансовых учреждений, чтобы обезопасить клиентов от возможных попыток обмана.
