Атаки мошенников на россиян становятся все более распространенными: в 2024 году их удельный вес в структуре преступности составил 23,3%, согласно данным Генпрокуратуры.
По информации Банка России, за прошлый год почти 10 миллионов человек перевели деньги на так называемые «дропперские карты». Дропперская схема подразумевает легализацию преступно полученных денег через посредников, которым могут быть неосознанно или намеренно втянуты обычные люди.
По словам юриста Анастасии Биляловой, такие посредники могут снимать или пересылать деньги, незаконно полученные мошенниками, тем самым участвуя в отмывании средств и финансировании преступной деятельности, в том числе терроризма.
Одной из самых распространенных схем является ошибочный перевод: злоумышленники зачисляют на счет жертвы внушительные суммы денег, а затем требуют вернуть их на другой счет под угрозой каких-либо последствий. Исполнив просьбу, жертва становится дроппером.
Другой метод включает обналичивание денег, когда мошенник просит помощи из-за якобы отсутствия доступа к банкомату и предлагает отправить средства на другую карту.
Часто злоумышленники используют обманные уловки, чтобы получить доступ к банковской информации пострадавших. Эти схемы подчеркивают важность бдительности и осознанности россиян при обработке финансовых транзакций.
Мошенничество с дропами становится все более распространенным: злоумышленники могут выдавать себя за сотрудников различных организаций или навязывать свои услуги.
Часто их схемы заключаются в демонстрации экрана мобильного телефона или в просьбе продиктовать СМС-коды для доступа к счетам. По словам эксперта Анастасии Биляловой, подобные действия могут привести к серьезным последствиям, включая штрафы и даже тюремные сроки.
За операции, связанные с отмыванием средств, предусматривается штраф в размере 120 тысяч рублей. Если же сумма перевода превышает 1,5 миллиона рублей, штраф достигает 200 тысяч, а также возможно лишение свободы на срок до двух лет. Если легализованные таким образом средства направлены на финансирование терроризма, наказание может составлять от 8 до 15 лет лишения свободы и штраф от 300 до 700 тысяч рублей.
Однако, если гражданин вовремя сообщил о подготовке теракта правоохранительным органам, уголовное наказание ему не грозит.
Чтобы избежать мошенничества, главный совет — не допускать, чтобы личные счета оказывались в руках посторонних. Профессор МГТУ имени Баумана Виталий Вехов подчеркивает, что ни в коем случае нельзя сдавать банковские карты в аренду и делиться ПИН-кодами.
Эксперт по мошенничеству Евгения Лазарева добавляет, что при попытках мошенников легализовать средства через ошибочные переводы, важно незамедлительно обратиться в банк с просьбой вернуть деньги отправителю, тем самым демонстрируя свою добросовестность.
