Каждый год интернет-мошенники наносят значительный финансовый ущерб гражданам. Недавний случай в Самаре стал ярким примером, когда аферисты успели украсть у одной женщины 421 млн рублей.
Несмотря на задержание преступников, такие ситуации происходят нечасто, поскольку с развитием технологий мошенничество становится все более «безопасным». Юрист Егор Фёдоров пояснил, что шансы на возврат похищенных средств зависят от того, смогут ли правоохранительные органы найти преступников. В противном случае гражданам остается только смириться с потерей денег.
Банк, через который проходила транзакция, может вернуть средства только в том случае, если реквизиты аферистов были занесены в специальную базу и если сама транзакция не была заблокирована.
Заместитель председателя ЦБ Герман Зубарев в интервью «Комсомольской правде» сообщил о базе мошенников, содержащей сотни тысяч реквизитов. Эта база увеличилась за год в полтора раза, и банки, а также правоохранительные органы имеют к ней доступ.
Важно отметить, что в черный список попадают и дропперы — посредники, способствующие обналичиванию украденных денег. Когда информация о дропперах оказывается в базе, банки обязаны блокировать их карты и онлайн-банкинг, чтобы предотвратить дальнейшие преступления.
Стоит помнить, что стать дроппером можно даже не осознавая этого, когда незнакомец просит помочь с переводом средств по личным обстоятельствам.
Помощь человеку может иметь неожиданные последствия, особенно если речь идет о финансировании. Важно учитывать, откуда поступают деньги, поскольку это может привести к юридическим проблемам, включая статус дроппера или даже соучастника преступлений, таких как финансирование терроризма. Поэтому лучше избегать сомнительных платежей, например, через переводы товаров на рынках, и предпочесть снятие наличных в банкомате.
Дропперством обычно занимаются асоциальные элементы или подростки, которые стремятся быстро заработать на преступной деятельности, такой как употребление наркотиков или алкоголь. Подобные действия могут иметь серьезные последствия: попав в базу данных мошенников, человек рискует пожизненной блокировкой своих счетов и карт, что значительно усложняет жизнь в современных условиях.
Как отметил зампред ЦБ Герман Зубарев, существует процесс оспаривания включения в базу мошенников. Однако, согласно статистике, лишь небольшая часть обращений (около 10%) связана с ошибками, например, из-за кражи данных. Большинство случаев (около 70%) подтверждаются банками, которые фиксируют, что именно на реквизиты данных людей поступали средства от обманутых клиентов. Примерно 20% заявлений поступают от тех, чьи счета уже были заблокированы по другим причинам.
Следует помнить, что общий объем средств, похищенных мошенниками у россиян за год, составляет сотни миллиардов рублей. Обращаясь к финансовым учреждениям, важно знать, как прекратить разговор с незнакомцами, чтобы не стать жертвой мошенников. Это особенно актуально в случаях, когда ситуация кажется подозрительной или настораживающей.
