ЗАО «Балчуг Капитал» может стать новым владельцем российского Голдман Сакс банка, который относится к группе Goldman Sachs Group.
Банк является относительно небольшим, с активами около 5 миллиардов рублей и капиталом в 3,5 миллиарда рублей.
При соблюдении российского законодательства, сделка может оказаться значительно выгоднее оценки капитала.
Президент России Владимир Путин 31 января подписал распоряжение, разрешающее «Балчуг Капитал» приобрести 100% акций ООО «Голдман Сакс банк».
Банк функционирует в России с 2008 года.
Согласно данным ЦБ на 1 января 2025 года, собственный капитал банка возрос на 29% по сравнению с 2023 годом до 3,48 миллиарда рублей, а чистая прибыль за 2024 год составила 0,55 миллиарда рублей.
В то же время, в 2023 году банк понёс убыток в размере 0,87 миллиарда рублей.
Среди иностранных банков он занимает лишь пятую десятку по активам.
Контактные телефоны на сайте банка оказались отключены.
Судя по словам управляющего партнера АБ «Позен и партнеры», банк ранее отказался от лицензий на осуществление брокерской деятельности.
Ее мнение: интерес покупателя в большей степени связан с личными целями, поскольку банк в текущем статусе не способен приносить доход и нуждается в дальнейшем развитии и вложениях.
Важным шагом в процессе продажи банковских активов в России стало одобрение сделки с инвестором, имеющим зарубежное происхождение, который не связан с банковской сферой. Данная продажа является первой в рамках указа президента РФ №520 от 5 августа 2022 года.
Ранее разрешения на приобретение были выданы семи «дочкам» иностранных банков, при этом большинство из них перешли к российским компаниям, а в одном случае их купила Кредит Европа банк с турецкими владельцами. Инвестиционная компания ЗАО «Балчуг Капитал», основанная в 2010 году Давидом Амаряном и расположенная в Ереване, стала новым владельцем.
Данная группа фокусируется на различных инвестиционных стратегиях, включая долгосрочные и краткосрочные инвестиции, а также на прямом вложении капитала. Заместитель гендиректора «Реестр-Консалтинг» Юрий Коптелов отметил, что поиск подходящего покупателя длился некоторое время, и окончательное решение зависело от способности кандидата получить одобрение сделки.
Эксперт отметил, что текущие активы банка не несут рисков, а размер активов сопоставим с собственным капиталом, что позволяет предположить, что сделка пройдет по стоимости капитала без применения дисконтов или премий. Однако в соответствии с обязательным дисконтом, ожидается, что новая покупка будет значительно ниже рыночной стоимости.
Сравнительно недавно был зафиксирован рост минимального дисконта к рыночной цене при продаже с 50% до 60%. ЗАО «Балчуг Капитал» сообщило, что банк станет важным активом в их портфеле и будет продолжать обслуживать текущих клиентов, но расширение розничного направления не планируется.
Ожидается, что сделка будет закрыта в ближайшее время, однако сроки не уточняются. Ранее группа «Балчуг Капитал» уже успешно приобретала активы иностранных компаний, покидающих российский рынок, включая торговый центр «Метрополис» в Москве и бизнес-центр «Пулково Скай» в Санкт-Петербурге.
