В первом квартале 2025 года Банк России озабочен ростом финансовых пирамид, около 86% из которых начали принимать криптовалюту.
Согласно отчету регулятора, в период с января по март было выявлено 2780 подозрительных субъектов, что на 56% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Из этого числа 1638 компаний функционировали как финансовые пирамиды, представляя себя как инвестиционные проекты с фокусом на криптоактивы, зарубежную недвижимость и сырьевые товары, обещая быструю прибыль.
Организаторы мошеннических схем активно использовали интернет и социальные сети для продвижения, нередко сотрудничая с популярными блогерами для повышения своей привлекательности. Также в отчете упоминаются предложения по торговле иностранными ценными бумагами, которые привлекали людей, интересующихся финансами в социальных сетях.
Псевдо-форекс-проекты, обещая высокие доходы, играют на интересах клиентов к азартной торговле валютой.
Дополнительно, выявлено 897 компаний, занимающихся нелегальной деятельностью на рынке ценных бумаг, из которых 777 действовали как псевдо-форекс-дилеры. Многие из них предлагали услуги по торговле криптовалютой с использованием кредитного плеча и работали без лицензий.
Эта ситуация подчеркивает необходимость более строгого контроля на финансовом рынке и ответственности за соблюдение законодательства.
В последние годы мошеннические схемы, связанные с инвестициями в криптовалюту, активизировались в интернете, особенно через соцсети и мессенджеры. Инвесторам часто предлагают фиксированную доходность, создавая иллюзию надежности, что ведет к увеличению числа обманутых пользователей.
Центральный банк предпринял ряд мер, включая блокировку свыше 5,2 тысячи ресурсов и возбуждение более 120 административных дел, подчеркивая растущую обеспокоенность по поводу использования криптовалют в незаконных операциях. В отчете за июль 2024 года отмечено, что 59% финансовых пирамид принимают инвестиции в криптовалюте, что свидетельствует о продолжающемся ухудшении ситуации.
Не отстают и мошенники, которые продолжают адаптироваться к новым трендам, используя актуальные темы, такие как популярные игры и мемкоины. По данным на 8 мая 2025 года, свыше 50% криптопроектов, созданных за последние четыре года, потерпели крах: этому способствовала простота старта новых инициатив на платформах, таких как Binance Smart Chain и Эфириум.
Важным событием этого периода стало открытие площадки Rump.fun на базе блокчейна Solana, которая упростила процесс создания токенов. Кроме того, на 7 мая 2025 года было анонсировано снятие лимита на объем данных для выходов OP_RETURN в новом релизе клиента Bitcoin Core, что позволит пользователям включать больше информации.
Разработчик Грег Сандерс заявил, что недавние изменения отражают устаревшие представления о том, как должно использоваться пространство блока для публикации неплатежных данных.
Тем временем, швейцарские ученые обнаружили наличие химических элементов, использующихся при производстве автомобильных шин, в привычных фруктах и овощах. Эти результаты были обнародованы в журнале «Journal of Hazardous Materials» и ставят под сомнение безопасность тех продуктов, которые мы привыкли считать полезными.
В криптовалютном секторе наблюдается положительная динамика. По данным «CoinShares», приток средств в криптофонды продолжается третью неделю подряд и достигла 5,5 миллиарда долларов. Это свидетельствует о растущем интересе инвесторов к криптоактивам.
Кроме того, компания «Riot Platforms», один из крупнейших майнеров в США, впервые за 15 месяцев продала 475 биткоинов, что стало отклонением от их прежней стратегии удержания. Этот шаг подчеркивает изменения в финансовой политике компании, как указывает издание «The Block».
В России также проводится анализ рынка недвижимости; инвестиционный стратег Александр Бахтин оценил разницу в стоимости новостроек и вторичного жилья, которая в среднем составляет 56 процентов. Он обозначил эту разницу как аномальную, что подчеркивает проблемы на рынке недвижимости.
