Россиянка столкнулась с серьезными последствиями после продажи цифровых долларов на криптобирже Bybit, попав в черный список Центробанка.
Она продала 1100 USDT за 100 тысяч рублей, но средства поступили на ее счет от третьего лица, некой Анастасии.
Вскоре после транзакции ей сообщили из Т-Банка, что Анастасия требует вернуть деньги, утверждая, что перевела их по ошибке.
В ответ на отказ, сразу пять банков заблокировали ее счета и карты.
Илья Плотников, управляющий партнер адвокатского бюро «Плотников и партнеры», объясняет, что банки особое внимание уделяют операциям с цифровой валютой, поскольку регулирование этой сферы лишь недавно стало набирать силу.
Он отметил, что информация о блокировках из-за нестандартных платежей стала более распространенной.
В условиях ужесточения политики финансовых учреждений относительно операций P2P на криптобиржах, случаи мошенничества также не редкость.
Одним из популярных методов является схема
Кейсы с блокировками банковских счетов становятся все более частыми. Чтобы вывести себя из черного списка, необходимо подать заявление в Центробанк, однако многие сталкиваются с отказами в этом вопросе.
Одна из женщин, попавшая в такую ситуацию, обратилась к юристам после двух отказов и получила совет вернуть деньги третьей стороне, от которой была получена оплата за цифровые доллары. После перевода 100 тысяч рублей её счета были разблокированы.
Генеральный директор юридической компании «Юрвиста» Алексей Петропольский подчеркивает, что риски при операциях с криптовалютой всегда будут присутствовать. Принимая деньги от неизвестных лиц, особенно если они попадают в черные списки по 115-ФЗ или 161-ФЗ, вы подвержены автоматическому блокированию.
Это затрагивает и вашу сеть контактов, что делает ситуацию еще более сложной. Блокировки происходят, даже если вы не знали о преступной деятельности данного лица.
Существуют десятки платформ, где физические лица предлагают криптовалюту, что создает возможности для недобросовестных участников, использующих чужие карты — так называемых «дропов». Обычно такие карты функционируют от силы три месяца перед тем, как их заблокируют.
Банковские комплаенс-отделы постоянно совершенствуют свои методы, и риски увеличиваются, если вы пытаетесь обменивать средства с незнакомцами.
После вступления в силу поправок к 161-ФЗ, банк обязан вернуть клиентам средства, отправленные мошенникам, если получатель находится в черном списке Центробанка, что также вызывает множество жалоб среди россиян.
