Мошенничество в сфере криптовалют становится настолько распространённым, что им может заниматься практически любой, от школьников до представителей власти.
Создание новых мемкоинов с использованием платформ вроде pump.fun обходится разработчикам очень дешево, а быстрое обогащение на популярности новой монеты выглядит заманчиво.
Эксперт разобрался в принципах работы таких схем и способах их предотвращения.
Классическая схема мошенничества называется «pump and dump» (что переводится как «накачать и сбросить»).
Она начинается с маркетинговой кампании нового актива, где обещают высокие прибыли для инвесторов. В результате создается высокий спрос на мемкоин.
После этого разработчики выставляют монету на криптобиржу, но большую часть её оставляют себе.
После того как цена мемкоина достигает максимума, разработчики распродают все свои активы, получая значительную прибыль и обесценивая актив для остальных инвесторов.
Это действие называется rug pull, то есть «вытягивание ковра» у вкладчиков.
В большинстве случаев команда разработки прекращает общение с аудиторией или совсем замолкает.
Поскольку торговля мемкоинами регулируется незначительно, вернуть потерянные средства вкладчикам крайне сложно.
Примером может служить случай с $Kid, школьником, который в ноябре 2024 года воспользовался платформой pump.fun для запуска своей криптовалюты QUANT.
Когда капитализация актива достигла $4 млн, $Kid распродал свои 51 млн токенов и заработал $29,6 тыс.
Сообщество незамедлительно отреагировало на обман со стороны мошенника, что привело к росту капитализации токена до $85 млн. В результате его действий он мог заработать более $4 млн.
Пользуясь вниманием, мошенник выпустил два новых мемкоина: «SORRY», как извинение за обман, и «LUCY» в честь своей собаки, что принесло ему дополнительные $24 тыс.
При этом схема «pump and dump» стала основой обогащения для героя мема — Хейли Велч. После успеха видео на канале Tim & Dee TV, она наняла команду для продвижения, которая разработала мерч и социальные сети, а вскоре объявила о запуске своего мемкоина «HAWK».
С момента запуска 4 декабря 2024 года цена монеты выросла на 900% — с $0,005 до $0,4926, но затем резко упала на 90%, после чего команда Велч прекратила общение с аудиторией. Оценки потерь инвесторов составили более $400 млн.
Схема «pump and dump» требует привлечения широкой аудитории, и тут также проявил себя блогер Эндрю Тэйт, который, имея 9,9 млн подписчиков в соцсети X на август 2024 года, запустил свой мемкоин «DADDY». Около 30% токенов при запуске 10 июня 2024 года принадлежали нескольким аффилированным аккаунтам. Этот токен подскочил в цене с $0,48 до $55,32.
На следующий день после инаугурации курс мемкоина TRUMP начал резко падать. 21 июня он составил 0,08 SOL ($19,24). Благодаря его популярности, не исключено возникновение pump and dump схем.
Обстоятельства вокруг выпуска этих токенов стали подозрительными, когда Дональд Трамп и его жена Мелания анонсировали свои мемкоины перед инаугурацией.
После выпуска TRUMP 17 января его стоимость выросла более чем в десять раз — с $7 до $74,77, а затем обвалилась более чем на 50% до 22 января, где колебалась около $30.
В то же время, мемкоин MELANIA, выпущенный 20 января, вырос с $0,03 до $12,95, прежде чем упасть до $5,36 на следующий день.
22 января сенатор Элизабет Уоррен обратилась в Минфин США с запросом о мемкоинах семьи Трампа, указав, что 80% всех выпущенных монет TRUMP принадлежали его компаниям или аффилированным лицам. Это давало команде проекта возможность манипулировать рынком.
Однако мнения экспертов расходятся. Некоторые утверждают, что семья Трампа не планировала обман, не организуя rug pull.
Например, по словам Алексея Степанова, члена клуба Forbes web3, команда проекта продолжает общение с аудиторией и активно ведет свою страницу в X (социальная сеть, заблокированная в России).
К тому же, по данным на 29 января, объем торгов мемкоином составил $212,72 млн, что также говорит о его легитимности и не свидетельствует о мошенничестве.
Команда Трампа поставила перед собой цель запустить криптоактив до его инаугурации, чтобы избежать возможных обвинений в использовании служебного положения, отмечает эксперт Алексей Степанов.
Упадок стоимости токенов Трампа можно объяснить тем, что инвесторы ожидали от нового президента оперативных действий в сфере криптовалют, что не произошло. В результате они начали фиксировать свои убытки, считает Олег Абелев, руководитель аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст».
Тем не менее, восстановление токена TRUMP возможно, так как подобные сценарии уже наблюдались с другими мемкоинами, которые после падений возвращались к росту.
В отличие от токена TRUMP, ситуация с MELANIA сложнее, так как он воспринимается больше как коллекционный актив, чем валюта.
Инвестирование в мемкойны всегда связано с высокими рисками, подчеркивает Абелев, поскольку в данной сфере отсутствует законодательство о компенсациях или страховании вложений. Инвесторы должны осознавать возможность значительных потерь и не вкладывать больше, чем могут позволить себе потерять.
Они должны тщательно анализировать каждый проект, чтобы избежать схем типа pump and dump. Важно учитывать, на каком блокчейне разработан актив и его утилитарную функцию в проекте. Например, токены, работающие на блокчейне Ethereum, чаще имеют более практическое применение.
