Недавняя новость о том, что пользователь биржи Poloniex продал свои монеты Kishu Inu в 60 раз дороже рыночной цены, привлекла внимание многих в криптосообществе. Он смог заработать 15 тысяч долларов, что эквивалентно прибыли в 6000%. Это событие произошло на фоне роста цен на эфир, который за день подорожал на 30%. Подобные колебания наблюдаются и у других альткоинов, что привело к возрастанию интереса инвесторов к данному классу активов.
Однако эксперты предостерегают о растущих рисках на крипторынке, несмотря на возможность получения значительных доходов. Ресурсы CoinGecko и CoinMarketCap перечисляют тысячи активов, но лишь небольшая их часть имеет реальные шансы на выживание. Многие из этих проектов не поддерживаются устойчивым финансированием, профессиональными командами разработчиков или активными сообществами пользователей. За редким исключением, проекты не могут похвастаться успешной реализацией своей дорожной карты и качественной токеномикой.
Аарон Хомский, руководитель инвестиционного департамента ICB Fund, подчеркивает, что выживают только те проекты, которые соответствуют вышеуказанным критериям. Инвесторы, не проводящие тщательный анализ перед покупкой, рискуют потерять все свои вложения. Изменения на криптовалютном рынке аналогичны тем, что происходят на фондовых рынках, где индексы постоянно переписываются в условиях банкротств и поглощений. То же самое ожидает и криптовалюты, которые представляют собой будущее цифровых финансов.
В настоящее время эксперты предлагают инвестировать в криптовалютные проекты с четкими амбициями и реальными планами их реализации. Аналитик Аарон Хомский предупреждает, что не стоит увлекаться токенами, которые стали объектом массового обсуждения в социальных сетях, такими как Dogecoin и его разновидности.
Несмотря на поддержку Илона Маска, который считает Dogecoin «народной монетой», у этого актива нет столь значительных основ, чтобы предсказывать его долгосрочный успех. Хомский утверждает, что его ценность может оказаться пузырем, и без реальных функций, за которыми стоит этот токен, его цена в будущем может упасть.
Генеральный директор p2p-площадки Chatex, Майкл Росс-Джонсон, также выражает скептицизм по поводу покупки популярных криптовалют, полагая, что рынок перегрет и волатильность будет крайне высокой. Он подчеркивает, что резкие колебания цен на такие активы могут быть обусловлены действиями отдельных личностей, как, например, публикации Маска, которые способны существенно повлиять на движение рынка.
Однако, по мнению Аарона Хомского, биткоин останется устойчивым, учитывая ограничение в 21 миллион монет. Это ограничение делает его практически непотопляемым в долгосрочной перспективе, даже несмотря на волатильные циклы на рынке криптовалют.
Биткоин постепенно становится цифровым аналогом золота на фоне значительных экономических стимулов со стороны центробанков, что подрывает доверие к традиционным валютам. Текущие котировки на финансовых рынках демонстрируют невероятный оптимизм, что порождает опасения о возможной глубокой коррекции. Однако биткоин рассматривается как актив, способный помочь пережить возможные колебания.
Эфириум также ожидает значительное восстановление после снижения своих показателей. Он может стать основой будущей цифровой экономики, основанной на блокчейне. В первой половине следующего года планируется переход эфириума на новый алгоритм консенсуса «Proof-of-Stake», что, вместе с внедрением решений второго уровня, повысит пропускную способность сети более чем в три раза по сравнению с современными платёжными системами.
Сформировавшаяся вокруг эфириума экосистема приложений и разработчиков усиливает его положение на рынке, несмотря на растущую конкуренцию со стороны так называемых «убийц эфириума», таких как Cardano, Avalanche и Solana.
Аналитик Аарон Хомский также указывает на высокий интерес к проектам Polkadot и Cosmos, которые фокусируются на взаимодействии между различными блокчейнами. Монеты, способствующие созданию децентрализованного Интернета, как Internet Computer и Filecoin, также ожидают яркие перспективы, наряду с отдельными токенами, играющими важные роли в своих сегментах, такими как Polygon, Chainlink и Uniswap.
Рынок криптовалют является высокорисковым, что требует от инвесторов осознания потенциальных рисков. Цены на криптовалюты могут колебаться в зависимости от новостей, заявлений влиятельных людей или даже шуток.
Важно понимать, для чего вы хотите использовать цифровую валюту. Как инструмент для краткосрочных расчетов в Интернете с продавцом, криптовалюта может быть подходящим вариантом, но в качестве актива для долгосрочных вложений она не всегда оптимальна. Наиболее стабильными признаны биткоин и эфириум, в то время как альткоины, такие как лайткоин и монеро, требуют серьезного анализа перед инвестированием.
С 1 января 2023 года в Российской Федерации вступил в силу закон, запрещающий расчеты за товары и услуги с использованием криптовалют. Подобные ограничения существуют и в других странах, что ставит под сомнение возможность свободного использования альткоинов в качестве платежного средства.
В будущем, как предполагает Вадим Ткаченко, генеральный директор консалтинговой группы vvCube, наибольший потенциал для роста могут иметь менее известные валюты. Интерес к таким криптовалютам, как догкоин, заметно возрастает, однако на горизонте также есть перспективные инфраструктурные проекты, такие как Polkadot, Atom и Free TON, которые активно развиваются и могут обеспечить рост своих монет в ближайшее время.
Анализируя проекты в сфере DeFi, эксперты советуют подойти к этому с осторожностью и тщательно изучать каждый проект. Майкл Росс-Джонсон подчеркивает необходимость избегать краткосрочных хайпов, которые активизируются через социальные сети, предупреждая инвесторов о возможных рисках.
Аарон Хомский добавляет, что следует удерживаться от активов за пределами топ-30 и не спешить с покупками до проведения глубокого анализа. Инвесторам рекомендуется повышать уровень знаний, следить за новостями и ориентироваться на долгосрочные вложения, избегая использования кредитного плеча.
Обостряющаяся волатильность на рынке вызывает необходимость психологической готовности к резким колебаниям цен. Например, биткоин упал вдвое с исторического максимума в апреле, что также затронуло и другие активы, однако есть вероятность их возвращения к прежним уровням.
Аарон Хомский предостерегает от стремления к малоизвестным токенам, обещающим больших прибылей — такие инвестиции могут привести к схемам «памп и дамп». Важно тщательно изучать технологию, понимать, чем отличается монета от других и как она может улучшить индустрию.
Майкл Росс-Джонсон акцентирует внимание на критической важности наличия активного комьюнити вокруг проекта. Это помогает установить доверие к нему и его создателям. Если основатель не имеет подтвержденной истории или участия в криптосообществе, это может насторожить инвесторов, так как велика вероятность мошенничества.
Перед принятием инвестиционных решений целесообразно детально изучить проект, его основателей, просмотреть упоминания в СМИ и обсуждения на форумах, что позволит минимизировать риски и сделать более обоснованные вложения.
