В августе 2024 года китайские власти официально признали использование транзакций с «виртуальными активами» способом отмывания денег, объявив о внесении изменений в законодательство. Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура страны провели специальную пресс-конференцию для озвучивания этой инициативы, которая входит в рамки широкой программы по борьбе с отмыванием денег и неподобающим использованием криптовалют в финансовых операциях.
По новым нормам, операции с виртуальными активами, включая сделки на криптовалютных биржах, будут рассматриваться как попытки скрыть источник преступных доходов.
Китайские власти определили, что отмывание денег на сумму более 5 млн юаней (примерно $685,000) или причинение убытков более чем на 2,5 млн юаней ($343,000) будут считаться серьезными правонарушениями. За такие деяния предусмотрены жесткие наказания: тюремное заключение на срок до пяти лет и штраф не менее 10,000 юаней ($1,370), либо тюремный срок от пяти до десяти лет с минимальным штрафом в 200,000 юаней ($27,400).
По статистике, за первые полгода 2024 года наблюдается рост судебных дел, связанных с отмыванием денег через криптовалюты, на 28,4%, и эта тенденция, вероятно, усилится после принятия новых законов. Контроль за их соблюдением будет осуществлять Министерство общественной безопасности и Национальная надзорная комиссия.
Криптовалютная биржа Bybit продолжает предоставлять свои услуги жителям Китая, находящимся за пределами страны, но только в случае, если они находятся в странах, которые поддерживает компания.
14 августа 2023 года стало известно, что прокуратура города Фучжоу приговорила гражданина по имени Чен к девяти месяцам тюремного заключения за приобретение 13 тыс. стейблкоинов USDT. Чен, согласно делу, был вовлечён в схему обмена, в которой его знакомый Линь предложил ему использовать свою банковскую карту в приложении WeChat. В итоге, Чен получил семь переводов в юанях от Линя и использовал эти средства для покупки USDT, которые потом отправил назад Линю, получив за это комиссию в 147,1 юаня (около 20,16 доллара).
В Китае любой вид операций с криптовалютой запрещен, и разоблачение сделки между Ченом и Линем привело к судебному преследованию. Прокуратура приговорила Чена к девяти месяцам тюремного заключения с условием отсрочки на год, а также назначила штраф в 5000 юаней (приблизительно 685,15 доллара).
В заявлении прокуратуры отмечается, что такие операции с виртуальной валютой используются мошенниками для перевода и отмывания средств, что является правонарушением.
В августе 2023 года политический комиссар Бюро сетевой безопасности Китая Цзиньфэн Сунь заявил о применении блокчейна и искусственного интеллекта в киберкампаниях, связанных с мошенничеством и кражей данных.
Однако репрессии в этой сфере, похоже, значительно шире и не ограничиваются лишь борьбой с преступностью. Примером такого размаха является закрытие в июле 2023 года протокола «Multichain» стоимостью $1,5 млрд, после ареста его генерального директора. В результате, активы пользователей и корпоративные средства были переведены в приватные криптовалюты и выведены.
Несмотря на жесткие меры, в марте 2023 года стало известно, что государственные банки Китая начали оказывать поддержку криптофирмам. Так, гонконгские отделения Bank of Communications, Bank of China и Shanghai Pudong Development Bank начали предлагать свои услуги местным игрокам на крипторынке.
С другой стороны, в США в марте 2023 года были арестованы китайские бизнесмены Го и Джи, обвиненные в криптомошенничестве на сумму $1 млрд. Им предъявили 12 обвинений, что может привести к тюремному сроку до 215 лет. Правительство США изъяло у них более $630 млн в различных банках, а также ценную недвижимость и автомобили.
Невзирая на сложные обстоятельства, криптокомпании начали возвращаться в Китай, так как намечается новый режим крипторегулирования в Гонконге, что создает потенциал для нового экономического роста в этой сфере.
Китайские власти стремятся сделать страну «криптохабом», однако действующая политика создает значительные преграды. Внутренние органы безопасности Внутренней Монголии 10 декабря 2022 года арестовали более 60 человек за отмывание 12 миллиардов юаней (примерно $1,7 миллиарда) с использованием криптовалют. Это подчеркивает жесткий курс Китая на борьбу с нелегальными финансовыми операциями в криптоактивах.
В то же время Гонконг, который планирует легализовать розничную торговлю криптовалютой, стремится стать центром цифровых активов, что противоречит материковым нормам. Регуляторы Гонконга рассматривают введение обязательной лицензии для криптоплатформ к марту 2023 года, но не будут поддерживать такие популярные монеты, как биткойн и эфир.
С момента запрета на криптовалютные операции в Китае мошенники с успехом обходят ограничения, используя личные данные для открытия аккаунтов на международных биржах. В январе 2022 года в Китае было задержано более 100 человек за отмывание 124 миллиона долларов через криптовалюту.
По данным экспертов, к средине 2021 года приблизительно 70% китайских майнеров прекратили свою деятельность из-за ограничений, а этот показатель может вырасти до 90%. Многие из них покидают страну, распродавая оборудование и переходя к майнингу в более дружелюбных юрисдикциях.
По информации гонконгского издания HKEPC Hardware, рынок видеокарт сейчас переполнен предложениями, которые близки к рекомендованным производителями ценам. Вторая волна поставок добирается даже до таких платформ, как eBay.
Кевин Чжан отметил, что репрессивные меры в КНР стали тяжёлым ударом для компаний, которые ранее успешно добывали криптовалюту с разрешениями властей. Несмотря на глобальные ограничения, в Китае продолжают функционировать подпольные майнинг-фермы, о которых чиновники не догадываются.
Вице-президент Foundry отметил, что большая часть оборудования майнинговой инфраструктуры в Китае не подойдет для использования за границей из-за несоответствия западным стандартам. Например, в Сычуани майнеров принудили за короткие сроки демонтировать всё оборудование, включая стойки и трансформаторы. Подобные ограничительные меры применяются и в других регионах страны.
Криптожурналист Колин Ву предсказывает, что не только майнеры, но и крупные производители оборудования, такие как «Bitmain», покинут Китай. Компания уже приостановила продажи ASIC-майнеров, планируя полностью перенести свое производство за границу.
Согласно официальному заявлению китайских властей, преступные группы брали с клиентов комиссию в размере от 1,5 до 5% за конвертацию незаконных доходов в криптовалюту через биржи.
Китайская ассоциация платежей и клиринга сообщает о росте преступлений, связанных с криптовалютами, утверждая, что почти 13% игорных сайтов позволяют использовать виртуальные деньги. Использование блокчейн-технологий усложняет финансовый мониторинг для властей.
Аресты проводились в рамках общенациональной кампании по борьбе с отмыванием денег под названием «Operation Card Breaking». По состоянию на 10 июня 2021 года полиция арестовала более 311 тысяч человек и ликвидировала 15 тысяч преступных организаций.
В 2020 году Центральный банк Китая совместно с местными властями начал аресты с целью подавления нелегальной деятельности в игорном бизнесе и отмывании денег. В отчетах упоминается, что преступники используют анонимность криптовалют в своих махинациях.
Китаем был введен запрет на торговлю криптовалютами в 2019 году, и стране удалось ужесточить контроль над майнингом биткоинов. Несмотря на жесткие меры по отношению к сторонним криптовалютам, Китай продолжает разработку своей цифровой валюты и активно продвигает её принятие.
В декабре 2020 года городские власти Баошан в провинции Юньнань начали отключать электричество для крипто-майнеров, обращаясь к производителям энергии.
Запрет на майнинг криптовалют в Китае, предположительно, был вызван местными экономическими интересами, а не стремлением правительства подавить криптоиндустрию. По данным исследований, в конце августа 2020 года из Китая было выведено понад 50 миллиардов долларов в криптовалюте. Это может свидетельствовать о попытках китайских инвесторов обойти законодательные ограничения, позволяющие покупку иностранной валюты лишь на сумму до 50 тысяч долларов в год.
Ранее состоятельные граждане использовали иностранные инвестиции, однако правительство закрыло эти возможности, что сподвигло инвесторов искать другие места для вложения своих средств.
Аналитическая компания Chainalysis указывает, что за последний год многие китайские пользователи начали активно переводить свои криптоактивы на зарубежные адреса. Учитывая сложности в экономике, вызванные торговыми войнами и девальвацией юаня, многие выбирали криптовалюту как способ хранения и перевода капитала.
Для переводов китайские инвесторы нередко использовали стейблкоин «Tether», привязанный к доллару США, который обеспечивает относительную стабильность и минимизирует риски, связанные с волатильностью цен.
Стейблкоины, такие как «Tether», удобны для перевода крупных сумм, поскольку их стоимость, как ожидается, остается неизменной, в отличие от других криптовалют. В отчетах также подчеркивается, что значительные объемы «Tether» были переведены именно в период экономических затруднений, что указывает на желание торговцев быстро реагировать на изменяющуюся рыночную ситуацию.
Эксперты утверждают, что активные обмены происходили на международных биржах, где пользователи стремились воспользоваться ценовыми колебаниями, сопровождающими экономический спад в регионе.
