Альткоины, или альтернативные монеты, представляют собой все криптовалюты, кроме биткоина. Они появились как замена биткоину и традиционным валютам, начиная с 2011 года. С тех пор количество альткоинов возросло до тысяч, и они предлагают уникальные возможности, технологии и функции, отличающиеся от биткоина.
Основное различие между альткоинами и биткоином заключается в их целевом назначении и технических особенностях. Некоторые альткоины направлены на улучшение функционала блокчейна, другие — на разработку смарт-контрактов или децентрализованных приложений, а также использование в специфических отраслях, таких как финансовые услуги или игровая индустрия.
Наиболее значительный рост альткоины продемонстрировали в 2017 году, когда они начали занимать более 60% от общего объема рынка криптовалют. В последние годы распространены новые способы выпуска криптовалют, такие как IEO, IDO и IFO, но такие монеты также можно майнить и использовать для торговли.
К наиболее популярным альткоинам относятся «Ethereum» (ETH), «TRON» (TRX) и токены криптобирж, такие как «Binance Coin» (BNB) и «OKB», а также игровые токены, как «Decentraland» (MANA). Эти токены часто имеют специфические функции и применение, что делает их важными участниками мира криптовалют. Исследование показателей и перспектив альткоинов важно для тех, кто хочет инвестировать в криптовалютный рынок в 2024 году.
Токены в блокчейне представляют различные активы или права, такие как акции, облигации и авторские права. Примеры токенов включают ASPD, EXOD и BCAP.
Криптовалюты со стабильным курсом, как USDT, BUSD и DAI, привязаны к стоимости фиатных денег или золота и служат основным инструментом сохранения стоимости. Существуют также мем-криптовалюты, такие как DOGE и SHIB, которые зачастую играют роль утилитарных токенов.
Специальные токены, например TRON Power или UNI, предоставляют право голоса и возможность участия в управлении проектами. Альткоины также включают форки — криптовалюты, созданные путём изменения блокчейна основной монеты, к примеру, биткоина. Форки делятся на хардфорки, которые несовместимы со старым программным обеспечением. Яркий пример – «Биткоин Кэш» (Bitcoin Cash), который предназначен для повседневных расчетов и отличается капитализацией более $2,3 млрд.
На данный момент выделяют топ 10 популярных криптовалют, включающий как зрелые активы, так и молодые проекты. Эти позиции формируются на основе популярности технологий, потенциального роста, объемов торгов и наличия работающего продукта, а также сильной команды разработчиков.
Вторая по популярности криптовалюта после биткоина, например, служит основой для многих проектов в DeFi, NFT и метавселенных, а также способствует объединению независимых блокчейнов в единую сеть.
Ethereum, вторая по популярности криптовалюта после биткоина, была создана в 2015 году программистом Виталием Бутериным. Изначальная цель проекта заключалась в создании платформы для разработки децентрализованных приложений (dApps) на основе технологии blockchain.
С сентября 2022 года в сети Ethereum произошел важный апгрейд под названием «The Merge», который перевел систему с алгоритма консенсуса Proof-of-Work на более энергоэффективный Proof-of-Stake. Это изменение дало возможность держателям ETH участвовать в стекинге, получая вознаграждение за поддержку работы сети.
Запуск полноценной функции вывода средств из стейкинга запланирован на 2024 год в рамках следующего апгрейда, известного как «Shanghai». Основные функции Ethereum включают обеспечение работы dApps, оплату транзакционных комиссий и вознаграждение валидаторов.
Всемирно известный токен BNB был запущен в 2017 году нативной криптобиржей Binance. Токен BNB служит своего рода «топливом» для работы биржи и обеспечивает ее финансовую устойчивость. Держатели BNB могут использовать токен для оплаты товаров и услуг, а также для покрытия комиссий в сети Binance Smart Chain.
Кроме того, наличие BNB дает пользователям право на скидки по торговым комиссиям, участвовать в стекинге, лаунчпулах и других инструментах экосистемы Binance, что способствует их активному использованию и росту торговых объемов.
Polygon, ранее известная как «Matic Network», была запущена в 2017 году как решение для масштабирования и снижения стоимости транзакций в сети Ethereum и совместимых блокчейнах. Платформа объединяет различные автономные сайдчейны, что позволяет создавать децентрализованные приложения (dApps) с высокой скоростью транзакций.
В настоящее время на базе Polygon функционирует более 7000 dApps, включая проекты в области NFT и игровых технологий. Альткоин MATIC является газом для транзакций в сайдчейнах Polygon, а также служит вознаграждением за поддержку инфраструктуры сети.
Солана, также запущенная в 2017 году, представляет собой высокопроизводительный блокчейн, который решает проблемы масштабируемости и скорости транзакций. Благодаря своей эффективности экосистема Solana быстро растет, уже имея более 450 разработанных проектов в областях DeFi, NFT и GameFi.
К числу наиболее известных проектов можно отнести децентрализованные биржи «Serum» и «Raydium». Солана использует альткоин SOL для оплаты комиссий и транзакций, а также для управления экосистемой через стекинг.
Dogecoin, созданный в 2013 году программистами Билли Маркесом и Джексоном Палмером, изначально задумывался как шутливый мемкоин на основе популярного интернет-мема с изображением собаки. Однако со временем Dogecoin превратился в полноценную криптовалюту, завоевав свою аудиторию и создав экосистему сервисов.
Несмотря на своё происхождение, DOGE стал известен за счет активного сообщества и поддержки от знаменитостей.
Dogecoin (DOGE) основан на технологии Litecoin и обладает коротким временем генерации блоков в 1 минуту. Изначально DOGE не имел практического применения, однако сегодня он стал популярным для микроплатежей, чаевых и пожертвований.
На его базе были созданы несколько проектов в сфере DeFi и NFT. В 2021 году интерес к Dogecoin резко возрос благодаря влиянию Илона Маска и активной активности розничных трейдеров, что позволило повысить его цену до $0,7.
Polkadot - это платформа, которая объединяет множество специализированных блокчейнов в одну гибкую multichain экосистему. В ее рамках уже функционирует более 150 парачейнов, включая проекты в сферах DeFi и NFT. Альткоин DOT используется для голосования и поддержки приложений Polkadot.
Avalanche, созданная в 2020 году командой Ava Labs, представляет собой высокопроизводительную платформу для децентрализованных приложений и сервисов. Экосистема Avalanche стремительно развивается и на сегодняшний день включает более 180 приложений в сферах DeFi и метавселенных. Альткоин AVAX служит для оплаты транзакций, развертывания смарт-контрактов и стейкинга.
Uniswap является крупнейшей децентрализованной биржей, запущенной в 2018 году на основе смарт-контрактов Ethereum. Эта платформа управляется сообществом держателей токенов UNI, что отличает ее от традиционных централизованных бирж.
Uniswap — это децентрализованная платформа для обмена криптовалют без посредников. Она функционирует на автоматизированной системе ликвидности, позволяя пользователям вносить свои монеты и зарабатывать на комиссионных от трейдеров. В 2022 году Uniswap занимала лидирующие позиции по объемам торгов среди децентрализованных бирж, а популярность токена UNI продолжает расти среди institutional и розничных инвесторов. Держатели UNI могут участвовать в управлении протоколом через голосование и получают часть сборов биржи.
TRON, основанная в 2017 году Джастином Саном, предназначена для создания децентрализованных приложений и обмена цифровым контентом. Цель TRON — создать свободный от цензуры интернет с полной инфраструктурой, включая социальные сети и мессенджеры. Платформа поддерживает до 2000 транзакций в секунду с минимальными комиссиями, что делает её подходящей для микроплатежей. Токен TRX используется для голосования, получения вознаграждений и оплаты ресурсов.
Cosmos Hub (ATOM) представляет собой основную часть экосистемы Cosmos, которая стремится к созданию сети взаимосвязанных блокчейнов. Cosmos обеспечивает масштабируемость и высокую скорость транзакций благодаря технологии Tendermint. В экосистеме уже активно функционируют более 260 проектов, охватывающих различные сферы, включая DeFi и NFT.
Альткоин ATOM выполняет функции управления сетью через делегирование на валидаторов и голосование, а также используется для оплаты комиссий в Hub. Среди других альткоинов, заслуживающих внимания, можно выделить Ripple и Dash.
После выбора интересующих криптовалют для инвестиций возникает вопрос о их покупке. Рассмотрим пять основных способов.
Обменные сервисы представляют собой простой и удобный способ приобретения криптовалют. Они позволяют быстро обменивать электронные деньги на цифровые активы без необходимости регистрации. Важно выбирать надежные пункты, такие как Floatchange, который находится в рейтингах мониторинга BestChange и предлагает обмен в короткие сроки, обычно в течение 5-15 минут.
Централизованные криптобиржи открывают более широкий спектр возможностей для торговли и покупки криптовалют. На таких платформах, как Binance, доступно более 500 криптоактивов и различные торговые инструменты, включая графики и ордера. К крупнейшим биржам относятся Binance, Coinbase, KuCoin и Huobi. Однако необходимо пройти процедуру верификации, что связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег.
Децентрализованные криптобиржи предлагают пользователям расширенные функциональные возможности и высокий уровень ликвидности. Они работают на основе автономных смарт-контрактов, что лишает их единого владельца и посредников. Это позволяет трейдерам хранить свои средства и осуществлять обмен без верификации, что увеличивает уровень анонимности и безопасности.
Однако для эффективного использования децентрализованных бирж необходимы базовые знания о смарт-контрактах.
Несмотря на преимущества, не все методы покупки альткоинов доступны в России из-за текущей политической ситуации, поэтому важно следить за новостями в этой сфере. Вопрос, который стоит задавать при выборе криптовалюты, заключается в её уникальности и полезности для рынка. Необходимо оценить конкурентные преимущества, такие как скорость и стоимость транзакций.
Также важен опыт основателей проекта: их квалификация в блокчейне и криптографии, а также мотивация играют ключевую роль.
При анализе новых альткоинов следует учитывать общую эмиссию, распределение монет, а также механизмы поощрения и «сжигания» токенов. Ограниченность предложения является одним из факторов, влияющих на рост цены.
Для инвесторов важно диверсифицировать свои криптопортфели, охватывая различные сегменты рынка. Большинство криптовалют показывают высокий потенциал роста, поэтому исследование всех этих аспектов поможет в выборе надёжных и перспективных активов.
Спекуляция и арбитражная торговля в краткосрочной перспективе становятся востребованными методами для трейдеров, зарабатывающих на колебаниях цен альткоинов. Для анализа ситуаций используется как технический, так и фундаментальный подход. В расчетах между различными биржами часто применяются стабильные криптовалюты, такие как USDT или USDC, которые служат надежными активами.
Инвестирование в высокодоходные DeFi-продукты, такие как стейкинг, фарминг и ликвидные пулы, может приносить доходность в диапазоне 8-15% годовых. Разнообразие возможностей использования криптовалют расширяется, включая доступ к различным сервисам в блокчейн-экосистемах, где часто требуется использование нативных токенов.
Ключевыми аспектами работы с криптовалютами остаются сохранность капитала, доходность и удобство расчетов. Безопасное хранение активов так же важно, как их приобретение. Халатное обращение может привести к потере доступа к активам или кражам, что имеет серьезные последствия для инвестора.
Существуют различные типы кошельков для хранения криптовалют. Например, программные кошельки, такие как «MetaMask», «Trust Wallet» и «Coinbase Wallet», обеспечивают доступ к средствам, но имеют меньшую степень защиты. Рекомендуется хранить на них лишь минимальные суммы и использовать сложные пароли.
Холодные кошельки, не подключенные к интернету, считаются более защищенными. Это могут быть как программные решения на отключенном компьютере, так и аппаратные устройства, например, «Ledger», «Trezor» и «KeepKey». Хранение монет на этих носителях требует физического доступа и правильного резервирования ключей.
Альтернативным вариантом являются биржи, центральные или децентрализованные, но хранение криптовалют на бирже сопряжено с рисками взлома и блокировки, что может привести к потере доступа к вложениям. Поэтому рекомендуется оставлять на биржах только те средства, которые планируется использовать для торговли.
Для долгосрочного хранения альткоинов лучше всего подходят аппаратные холодные кошельки или бумажники, так как они не подвержены уязвимостям программного обеспечения и не подключены к сети. На рынке существует множество перспективных альткоинов, которые решают актуальные задачи и имеют потенциал для роста в будущем. Однако при выборе менее известных альткоинов важно проявлять осторожность, учитывая возможность резкого изменения их стоимости.
