Юрист Сергей Хаустов поднял вопрос о том, что некоторые сотрудники банков могут быть замешаны в утечке данных клиентов, помогая мошенникам выводить деньги.
Он отметил, что наибольшие риски несут граждане, которые берут кредиты в банках, чтобы передать деньги злоумышленникам.
Это приводит к долговым проблемам и даже к банкротству, что отнимает возможность получать заёмные средства на улучшение жилищных условий на длительный срок.
По словам Хаустова, вернуть деньги от мошенников очень сложно, поскольку они зачастую находятся за границей.
Однако эксперты, опрошенные ForPost, не согласны с обвинениями против банков.
Директор Центра противодействия мошенничеству компании «Информзащита», Павел Коваленко, подчеркнул, что утверждение о том, что банки извлекают выгоду из мошенничества, является неверным.
Он отметил, что каждый случай мошенничества подрывает репутацию банка, и если клиенты утратят доверие к системам, банки понесут убытки.
Коваленко также добавил, что Центральный банк России строго контролирует банковские операции, обязывая их внедрять антифрод-системы и работать в сотрудничестве с правоохранительными органами для борьбы с мошенничеством.
Таким образом, хотя случаи мошенничества действительно поражают клиентов, вину за это на банки возлагать некорректно.
Эксперты подчеркивают, что банковская система России подвергается жесткому контролю со стороны различных организаций, включая Роспотребнадзор, Центробанк и другие структуры.
Никита Тарновский, член Ассоциации юристов России, отметил, что не стоит воспринимать резкие мнения как истину.
Кандидат экономических наук Татьяна Марцева из Новороссийского филиала Финансового университета подчеркивает необходимость финансовой защиты банков, так как они управляют средствами клиентов, и предупреждает о рисках.
Страхование стало важной составляющей в банковской сфере как для клиентов, так и для самих банков. Она добавила, что участники банковских операций должны осознавать свою ответственность, что соответствует правовым нормам.
Директор Центра противодействия мошенничеству Павел Коваленко акцентировал внимание на наличии внутренних угроз безопасности банков, связанных с недобросовестными сотрудниками, что необходимо решать путем ужесточения контроля и улучшения антифрод-механизмов.
Он также отметил, что система возврата похищенных средств требует значительных улучшений, так как потерпевшие часто остаются без помощи и поддержки, что должно регулироваться более серьезно на уровне государства.
Мошенничество в банковской сфере иногда связано с младшими сотрудниками банков, которые могут быть замешаны в преступлениях. Однако, как отмечает юрист Никита Тарновский, такая ситуация зависит от конкретного человека и его выборов. Когда банк нанимает работника, он предполагает его добросовестность. В случаях, когда мошенничество происходит из-за действий сотрудника, банк может нести часть ответственности.
Тарновский подчеркивает, что нет оснований для обвинений в том, что банки являются бенефициарами мошеннических схем, таких как «телефонное мошенничество». Законодательство предусматривает возможность оспаривания мошеннически выданных кредитов, и банки сотрудничают в улучшении своих регламентов безопасности.
Экономист Татьяна Марцева также указывает на жесткость банковского контроля, что ставит под сомнение гипотезу о корпоративном мошенничестве. Тем не менее, недобросовестные действия отдельных сотрудников, имеющих доступ к персональным данным клиентов, могут представлять угрозу для их средств, что свидетельствует о необходимости улучшения работы внутренней службы безопасности банков.
Проверки банков проводятся регулярно, и такая практика положительно сказывается на потребителях. По словам Тарновского, инициировать проверку может любой гражданин, просто написав заявление о своих подозрениях. Такие заявления можно подать онлайн, и на них должны отреагировать соответствующие органы.
Мошенничество, связанное с банковскими системами, оценивается как тяжкое преступление. В России это регламентируется 159-й статьей Уголовного кодекса, где предусмотрены серьезные наказания, вплоть до 10 лет лишения свободы в зависимости от объема ущерба. Дополнительно, в случае совершения преступления несколькими лицами или от имени организации, применима 210-я статья, что увеличивает сроки наказания.
