По словам эксперта, при обнаружении подозрительных операций банк обязан отказать клиенту в их проведении, заблокировать счет и запросить документы, подтверждающие законность получения средств.
В качестве примера приведен случай, когда банк отказался вернуть вклад клиенту, заподозрив его операции в отмывании денег, поскольку средства поступили от юридического лица в виде займа. Суд подтвердил правомерность действий банка (решение Ставропольского суда, № 33-2407/15).
Сивакова отметила, что под контроль могут попадать переводы любой суммы, даже менее 600 тысяч рублей. Верховный суд РФ неоднократно подчеркивал, что кредитные учреждения обязаны отслеживать все финансовые операции клиентов и блокировать подозрительные транзакции в соответствии с предписаниями Центробанка.
Также юрист ранее опроверг слухи о массовой заморозке вкладов.
