Москва, 19 февраля. Ведущие кредитные организации страны внедряют двухдневный «период охлаждения» к около 300 тыс. переводов денежных средств, согласно информации из базы данных Банка России о мошеннических операциях.
Об этом сообщила председатель Центробанка Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах». С 25 июля прошлого года банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если данные получателя содержатся в указанной базе.
В случае, если перевод осуществляется до истечения этого срока, банк обязан вернуть средства клиенту в течение 30 дней. Набиуллина подчеркнула, что крупные банки «охлаждают» около 300 тыс. переводов каждый месяц.
После окончания периода большинство клиентов, около 60%, успевают выявить попытку мошенничества. Остальные 40% могут включать операции, связанные с криптовалютой, которые проводятся сознательно через дропперов, действующих в интересах мошенников.
База данных ЦБ формируется на основе информации от банков и платежных систем. Данные о мошенниках, такие как номера счетов, поступают туда в случае обращения клиентов.
Таким образом, внедрение «периода охлаждения» является важной мерой противодействия финансовым преступлениям и защиты прав пользователей.
Председатель Центрального банка России Эльвира Набиуллина сообщила о значительном снижении активности на счетах, внесенных в базу подозрительных операций.
После внесения в базу, транзакционная активность снижается в 40 раз, и банки практически не переводят деньги без «периода охлаждения». Кроме того, информация о связанных с мошенничеством платежных картах и онлайн-банке дропперов приводит к блокировке таких средств в 100% случаев, делая их фактически одноразовыми инструментами.
Из-за повышения затрат мошенники стали чаще выводить похищенные деньги наличными через курьеров. Набиуллина также поддержала идею введения уголовной ответственности для дропперов.
Президент Путин поручил ЦБ и правительству до 15 июля 2025 года внести поправки в законодательство для повышения ответственности кредитных организаций за потерю средств граждан в результате мошеннических действий, а также совместно с другими ведомствами разработать меры по борьбе с дропперами.
