Альфа-Банк и «Алроса» объявили о запуске инновационного продукта - цифровых финансовых активов под названием «Цифровые караты», которые привязаны к продажам редких инвестиционных бриллиантов. Этот новый инструмент доступен на блокчейн-платформе «А-Токен» Альфа-Банка.
«Цифровые караты» представляют собой уникальный способ инвестирования в крупные редкие бриллианты, такие как желтый бриллиант фантазийной формы огранки «Кушон» весом 11,49 карата, который является базовым активом в этом инвестиционном продукте. Ожидаемая доходность данного продукта составляет до 8 процентов в иностранной валюте за год.
Участие в прибыли от будущей продажи бриллиантов стало доступным благодаря цифровым активам, представляющим сниженный порог входа в инвестиции. Цена за 1 ЦФА по этой программе составляет 8 301,5 доллара США. Токенизация продукта обеспечивает легкость входа и выхода из инвестиций, а также минимальные комиссии при покупке и продаже.
Общий объем эмиссии составил 70 ЦФА или 70 процентов от стоимости бриллианта. Оставшиеся 30 процентов остаются в собственности «Алроса», что гарантирует инвесторам продажу цифровых бриллиантов по лучшей цене и полную защиту суммы начальной инвестиции.
Продукт номинирован в долларах США, но расчеты осуществляются в рублях. Срок действия ЦФА составляет 12 месяцев, с возможностью досрочного погашения, если бриллиант будет продан раньше. «Цифровые караты» - это эксклюзивный продукт, доступный только членам «А-Клуба», закрытого дилерского сообщества Альфа-Банка.
Продукт в дальнейшем может быть расширен до более широкого круга инвесторов.
«Для альтернативных инвестиций это удобный цифровой и капиталоемкий инструмент. Драгоценные камни оцениваются в валюте и защищают от девальвации, а структура инструмента 'Цифровой карат' гарантирует 100% возврат суммы начальной инвестиции в валюте. Мы рады предложить клиентам 'А-Клуба' возможность инвестирования в традиционный актив в инновационном формате ЦФА», сообщила руководитель 'А-Клуба' Алина Назарова.
«Цифровые караты» от 'Алроса' являются передовым продуктом в своем роде и представляют собой логичный этап в развитии инвестиций в реальные активы, такие как бриллианты, по словам руководителя программы ALROSA Diamond Exclusive Елены Суховеевой.
Она отмечает, что интерес к данным активам растет, только за 2023 год количество сделок с инвестиционными бриллиантами увеличилось в 2,3 раза.
«Бриллианты инвестиционного класса традиционно считаются инвесторами как защитный инструмент с лучшим соотношением дохода к волатильности. Применение новых финансовых технологий делает уникальный инвестиционный продукт доступным, которым ранее могли воспользоваться только участники закрытого клуба инвесторов и коллекционеров», - подчеркнула Елена Суховеева.
Платформа 'А-Токен' обладает прямой интеграцией с Альфа-Банком в качестве расчетно-клирингового агента, что позволяет быстро осуществлять операции, расчеты с инвесторами и выполнять налоговую функцию для физических лиц.
Альфа-Банк представил на рынке 98 цифровых финансовых активов (ЦФА) на общую сумму 49,6 миллиарда рублей, что является более чем половиной от общего объема в России, который превышает 70 миллиардов рублей.
Инвестиционные бриллианты включают в себя бесцветные алмазы весом от двух карат с высокими категориями цвета и качества - от «D» до «H» (от абсолютно бесцветных до почти бесцветных) и чистотой от «IF» до «VS2» (от идеально прозрачных до содержащих мелкие и трудно различимые включения), а также фантазийные цветные алмазы (fancy diamonds).
В коллекции ALROSA Diamond Exclusive представлены желтые и розовые алмазы. Из-за своей исключительной редкости даже небольшие фантазийные цветные алмазы ценятся высоко и обладают значительным потенциалом для инвестиций.
Чем более насыщенный цвет у алмаза, тем выше его стоимость. Инвестиционная привлекательность и ценность цветных алмазов обусловлены их редкостью. Алмазы весом 3 карата и более составляют всего 1-2 процента от общего объема добычи алмазов в мире.
В течение 2022 года на аукционах Sotheby's и Christie's было продано желтых алмазов общим весом около 490 карат, что составляет всего 0,0004 процента от общего объема добытых алмазов в мире за тот же период.
