В современных реалиях, особенно с учётом ужесточения регуляций за границей, концепция анонимности криптовалют как средства для платежей теряет свою значимость. Об этом заявил Станислав Короп, исполняющий обязанности директора департамента финансовых технологий Банка России, на конференции ЦИПР-2025.
Он подчеркнул, что «Travel Rule», законодательный инструмент, направленный на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, существенно сказывается на анонимности криптовалют. Это требование ограничивает анонимные транзакции, обязывая криптовалютные компании раскрывать данные о получателях и отправителях средств.
Короп назвал анонимность криптовалюты «иллюзией», отметив, что международные регуляторы всё чаще отказываются от прежних либеральных подходов и принимают меры к ужесточению контроля. Он подчеркнул, что ни о какой «криптооттепели» не может быть и речи, поскольку основная задача регуляторов заключается в контроле денежных потоков и обязательных знаниях о контрагентах.
Например, в Великобритании недавно ужесточили требования к налоговому комплаенсу для криптовалютных компаний, а в Китае банки теперь обязаны подробно отчитываться о всех операциях с цифровыми активами, что лишь подтверждает тренд на усиление контроля в этом секторе.
Президент России Владимир Путин заявил, что извинения иностранных компаний, покинувших рынок России, недостаточны для их возвращения. Он подчеркнул необходимость выполнения определенных условий.
В свете этого, некоторые изменения касаются и Центробанка РФ. С 1 июня 2025 года он продолжает формировать политику регулирования, учитывая риски и специфику, через квазирегулирование и экспериментальные правовые режимы для использования криптовалюты.
Центробанк предлагает, чтобы криптовалюту могли торговать только квалифицированные инвесторы с определенными финансовыми условиями. Это касается лиц, вложивших более 100 миллионов рублей или имеющих доход свыше 50 миллионов рублей в год.
«Квалифицированным» инвесторам разрешено инвестировать без участия в ЭПР в производные финансовые инструменты, цифровые активы, доход которых зависит от криптовалюты, но которые не предполагают ее передачу.
