В первом квартале 2025 года Банк России выявил 2 780 нелегальных финансовых операторов, что на 56% больше по сравнению с предыдущим годом. Более 86% из этих финансовых пирамид использовали криптовалюту для сбора средств у вкладчиков. Это наглядно демонстрирует динамичное развитие мошеннических схем, которые зачастую скрываются в цифровом пространстве, включая социальные сети и мессенджеры.
Среди выявленных Центробанком нарушений, 1 638 проектов имели признаки финансовых пирамид. При этом из 777 нелицензированных форекс-дилеров, большинство также предлагали торговлю криптовалютой с кредитным плечом, что дополнительно подчеркивает рискованность таких инвестиций. В рамках своей работы за первые три месяца 2025 года, ЦБ РФ заблокировал более 5 200 онлайн-ресурсов и инициировал 120 административных дел.
Лицензионные проверки стали важной рекомендацией для вкладчиков, чтобы избежать мошеннических схем. Специалисты предостерегают от участия в проектах с обещаниями высокой доходности и советуют не переводить средства в криптовалюте непроверенным получателям.
Статистика показывает, что в 2024 году Банк России зафиксировал 5 510 субъектов с признаками финансовых пирамид, где 77% из них использовали криптовалюту. Для сравнения, в 2023 году лишь 50% таких структур действовали с криптовалютными вложениями.
Дополнительно, в 2024 году произошло резкое увеличение числа нелегальных форекс-дилеров — 1 936, что вдвое превышает показатели предыдущего года. Это наводит на мысль о необходимости строгого контроля за финансовыми операциями в сети. Криптовалюты, оставляющие мало следов, позволяют мошенникам обойти блокировки и быстро перемещать средства за границу, что делает их использование особенно привлекательным для финансовых преступников.
Для повышения своей финансовой грамотности и безопасности, инвесторам рекомендуется активнее проверять информацию о лицензионном статусе компаний и их репутации. Совершая инвестиции, особенно в сфере высоких технологий, важно соотносить возможные риски и доходности, что поможет избежать потерь и снизить риск стать жертвой финансового мошенничества.
Не забудьте, что оценка рисков и сотрудничество с лицензированными и проверенными финансовыми сервисами являются неотъемлемой частью успешных инвестиций в современных реалиях.
