За последний год индустрия Bitcoin Finance (BTCFi) переживает стремительный рост: объем заблокированных средств заметно возрос, поднявшись с $975 млн до $6,5 млрд. В результате биткоин занял третье место среди децентрализованных финансов (DeFi), уступая только Ethereum и Solana. Однако с этим бумом возникает вопрос о безопасности участия в подобных инвестициях.
Эксперты биткоин-миксера Mixer.Money анализируют, как BTCFi меняет финансовый ландшафт и какие механизмы могут помочь поддерживать анонимность пользователей. BTCFi представляет собой экосистему децентрализованных финансовых протоколов, предлагающих возможность зарабатывать на биткоине без его продажи. Стейкинг, кредитование и ликвидное фермерство становятся доступны для держателей BTC.
Например, Babylon Protocol предлагает стейкинг биткоинов с минимальным депозитом в 0,005 BTC, позволяя пользователям получать доход от валидации в партнерских сетях с средней доходностью около 0,5% годов.
Еще одна интересная инициатива — Lombard Finance. Она решает проблему замороженных активов, позволяя пользователям вместо блокировки BTC получать LBTC — токен ликвидного стейкинга, который можно использовать в других DeFi-протоколах.
Несмотря на преимущества, рост BTCFi также внес определенные изменения в привычную практику использования адресов. Биткоин исторически отличался высокой анонимностью по сравнению с Ethereum благодаря модели UTXO. Однако новые тенденции из DeFi побуждают пользователей чаще повторно использовать адреса, что повышает риск отслеживания транзакций.
Эксперты из Mixer.Money подчеркивают, что «рост BTCFi переносит в биткоин практики, характерные для Ethereum, что уменьшает заботу о конфиденциальности и отдаляет его от изначальных идеалов анонимности».
Прозрачность блокчейна может создать проблемы для трейдеров и инвесторов, как это произошло с трейдером на DEX «Hyperliquid», который потерял миллионы из-за того, что его позиции были доступны для конкурентов. Используя эту информацию, другие участники рынка смогли манипулировать ценами. CEO Blockstream советует выбирать платформы, которые не показывают уровень ликвидации, чтобы избежать подобных ситуаций.
Биткоин-миксеры, такие как «Mixer.Money», служат надежными инструментами для анонимизации транзакций. Например, они могут разрывать связь между входящими и исходящими транзакциями после стейкинга 10 BTC и получения 0,5 BTC прибыли. Миксеры помогают защитить крупный капитал, дробя суммы для сохранения портфеля в тайне. Публичные компании также используют их для защиты конфиденциальности перед крупными инвестициями. Как отмечают специалисты «Mixer.Money», «приватность должна быть доступна каждому», что также важно для сохранения баланса между инновациями и конфиденциальностью.
Тем временем, биткоин сталкивается с нестабильностью, колеблясь на грани падения. Краткосрочные инвесторы активно скупают BTC, но их действия могут привести к резкому откату цены, поскольку биткоин все еще не может пробить отметку в $110,000.
