За последние три месяца 2025 года продавцы криптовалюты все чаще сталкиваются с ситуацией, когда покупатели разбивают рублевые переводы на множество мелких платежей. Это приводит к блокировкам банковских счетов продавцов из-за сомнительных транзакций, как сообщает газета «Ведомости».
В одном из случаев клиент крупного банка, желая вывести 1000 USDT через криптобиржу, получил предложение от покупателей разделить сумму на десятки рублевых переводов. Согласившись, он получил через Систему快速 платежей серию переводов от различных физических и юридических лиц, что стало причиной блокировки его счета. Банк обосновал свои действия ссылкой на закон 115-ФЗ, касающийся противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Ограничения на счете сняли только после предоставления объяснений и документов. Ранее подобная практика дробления платежей не наблюдалась, и она стала следствием стремления покупателей избежать банковского контроля и риска блокировок, что особенно важно для профессиональных трейдеров.
Кроме того, в первой половине 2025 года киберпреступники похитили криптовалюту на сумму свыше $2,17 млрд, что связано с увеличением стоимости цифровых активов и ростом активности злоумышленников.
