Фирмы, занимающиеся добычей цифровых активов, теперь обязаны идентифицировать клиентов, анализировать крупные транзакции и закрывать счета при необходимости. Новое постановление правительства, касающееся сбора информации, начнет действовать 22 февраля.
Это касается и майнинговых пулов, которые добывают криптовалюту для третьих лиц, и они также должны отчитываться в Росфинмониторинг в соответствии с антиотмывочным законом.
С 1 ноября 2024 года заниматься майнингом в России смогут только индивидуальные предприниматели и юридические лица, зарегистрированные в специальном реестре ФНС. Граждане без статуса ИП смогут добывать криптовалюту, но в ограниченных рамках по энергопотреблению.
Контроль над майнерами возложен на несколько ведомств, включая ФСБ, Центробанк, Минцифры и Росфинмониторинг. Исполнивший новый закон, Росфинмониторинг обязан отслеживать подозрительные операции с криптовалютами.
Ранее отчитываться о таких транзакциях должны были только кредитно-финансовые структуры, но теперь эта обязанность распространена и на нотариусов, аудиторов, майнеров и организации майнинг-пулов.
«Майнинговый пул» — это объединение нескольких майнеров для совместной добычи цифровых активов. Росфинмониторинг предполагает, что такие пулы действуют в интересах третьих лиц, поэтому их деятельность подлежит регулированию.
Операторы обмена криптовалют будут выполнять меры контроля, схожие с банковскими, как отметил заместитель главы Росфинмониторинга Герман Негляд.
В их обязанности входит идентификация участников операций с криптовалютой, мониторинг на предмет подозрительных действий и отказ в проведении высокорисковых операций, а также хранение данных и предоставление ответов на запросы финансовой разведки.
Майнеры и операторы майнинг-пулов также должны собирать и хранить информацию о своих клиентах, включая проверку личности и требование документов, удостоверяющих личность.
Они обязаны сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях, если есть риск отмывания денег или финансирования терроризма, в течение трех рабочих дней после выявления.
Для информирования ведомства необходимо направить электронное сообщение, содержащее данные для идентификации клиента и сведения о сделке.
Кроме того, операторы должны блокировать операции с криптовалютой для лиц и организаций, которые находятся в списках террористов и экстремистов, доступных на сайте Росфинмониторинга, информируя его о блокировке в течение одного дня.
Легализация майнинга привела к тому, что данная деятельность теперь контролируется государством.
Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков заверил, что законодательно установленный порядок добычи криптовалюты не угрожает легальным майнерам.
Он подчеркнул, что правила просты и сосредоточены на рациональном использовании электроэнергии и прозрачности финансовых потоков.
Майнерам не запрещено вести свою деятельность, однако они обязаны отчитываться о своих доходах и уплачивать налоги при конвертации криптовалют в рубли.
Обязанности, связанные с антикоррупционным законодательством, обусловлены необходимостью обеспечения национальной безопасности.
Эксперты отмечают, что новые правила могут затруднить доступ на рынок для мелких майнеров, но детальная регламентация поможет снизить риски.
Юрист Михаил Успенский также предложил мелким игрокам объединяться в майнинг-пулы.
В целом, новые требования, по мнению экспертов, не отпугнут опытных майнеров от продолжения своей деятельности.
