Фирмы, занимающиеся промышленной добычей цифровых активов, обязаны идентифицировать клиентов, анализировать крупные транзакции и блокировать счета при необходимости.
Новое постановление Правительства вступает в силу 22 февраля и включает требования по сбору информации о клиентах.
Также майнинговые пулы, добывающие криптовалюту для третьих лиц, должны отчитываться в Росфинмониторинг, в соответствии с антиотмывочным законом.
С 1 ноября 2024 года заниматься майнингом смогут лишь индивидуальные предприниматели и юридические лица, зарегистрированные в реестре Федеральной налоговой службы.
Обычные граждане смогут добывать криптовалюту без регистрации, но с ограничениями по энергопотреблению.
Контроль над майнерами возложен на несколько ведомств, включая ФСБ и Центробанк.
Росфинмониторинг теперь получает информацию о подозрительных операциях, что ранее касалось только финансовых учреждений.
Обязанности по отчетности также распространяются на нотариусов, аудиторов и майнеров.
Майнинговые пулы, как форма коллективной добычи криптовалюты, должны регулироваться в рамках нового законодательства, поскольку они взаимодействуют с третьими лицами.
Операторы обмена криптовалют должны выполнять меры, аналогичные банковским, как пояснил заместитель главы Росфинмониторинга.
Эти меры включают идентификацию участников операций с криптовалютами, мониторинг на предмет выявления подозрительных действий и возможность отказа в осуществлении высокорисковых транзакций.
Криптооператоры обязаны хранить данные о своих клиентах и реагировать на запросы финансовой разведки.
Все майнеры и операторы майнинг-пулов также должны проводить идентификацию клиентов, запрашивать у них удостоверяющие личность документы и другие необходимые для соблюдения законодательства бумаги.
В случае подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма, они обязаны в течение трех рабочих дней уведомить Росфинмониторинг, предоставив информацию о сделке и идентификационные данные клиента.
Операторы должны отчитываться о распределенной цифровой валюте между клиентами и блокировать операции организаций, которые включены в список террористов, доступный на сайте ведомства.
Уведомление о блокировке нужно направить в Росфинмониторинг в течение одного дня.
С легализацией майнинга государство взяло под контроль эту деятельность, установив четкие обязательства для всех участников.
Глава Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков отметил, что тем, кто легально занимается добычей криптовалют, волноваться не стоит.
Он подчеркнул, что правила работы в данной сфере просты и основаны на рациональном использовании электроэнергии и прозрачности расчетов.
При этом майнеры обязаны отчитываться о доходах и уплачивать налог при обмене криптовалюты на рубли. Эта норма связана с обеспечением национальной безопасности и аналогична международным практикам.
Эксперты предупреждают, что новые требования могут усложнить доступ на рынок для мелких майнеров, но юрист Михаил Успенский считает, что четкая регламентация и возможность присоединения к майнинг-пулу помогут снизить риски.
В целом, требования едва ли испугают тех, кто уже добился успеха в данной области.
