Получение официального статуса является ключевым фактором для криптобирж, способствующим привлечению пользователей и инвесторов.
Лицензии, выдаваемые различными регуляторами, играют важную роль в предоставлении уверенности клиентам и партнерам.
Регулирование криптовалютных бирж зависит от юрисдикции, в которой они действуют; отсутствие необходимых лицензий может привести к блокировке работы, штрафам и утрате доверия со стороны потребителей.
Целью регуляторов является создание безопасной среды для пользователей, что подразумевает выполнение биржами определенных требований.
В каждой стране существуют соответствующие законы и нормы, направленные на контроль за деятельностью финансовых учреждений и платформ обмена криптовалют.
Если биржа не имеет лицензии, она рискует быть признанной незаконной, что может повлечь за собой ее закрытие.
Пользователи обычно предпочитают лицензированные платформы, понимая, что это гарантирует защиту личных данных и средств, а также прозрачность транзакций.
Для лицензированных бирж регуляторы устанавливают обязательные механизмы защиты пользовательских средств, включая резервирование активов и страхование.
Кроме того, необходимы процедуры разрешения споров и предотвращения убытков.
Важное условие получения лицензии заключается в соблюдении норм по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), что подчеркивает значимость регулирования и контроля в сфере криптовалют.
Лицензированные криптовалютные биржи в рамках борьбы с финансовыми преступлениями обязаны осуществлять процедуры KYC (Know Your Customer) и сообщать о подозрительных транзакциях в соответствующие органы. Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют в незаконных операциях.
Для работы на нескольких рынках биржам необходимо иметь лицензии в каждой юрисдикции, что позволяет им работать с клиентами в соответствии с местными законами. К примеру, без лицензии «Money Service Business» (MSB) в США биржа не сможет обслуживать американских граждан.
Крупные финансовые организации предпочитают сотрудничать с платформами, находящимися под регуляторным надзором, так как наличие лицензии привлекает капитал и повышает ликвидность. Лицензированные биржи регулярно проходят проверки своих финансовых операций и мер безопасности, что увеличивает их устойчивость к финансовым кризисам, предотвращая банкротства и обеспечивая стабильность в долгосрочной перспективе.
Лицензии способствуют легализации криптовалютной деятельности, повышают доверие клиентов и соответствуют международным стандартам финансовой безопасности. Без лицензий биржи рискуют столкнуться с блокировкой на важных рынках и серьезными правовыми проблемами. В некоторых странах, таких как Мальта, Литва и Эстония, также требуется наличие лицензий для операций с криптовалютами, включая их хранение, обмен и торговлю.
В странах с развитыми финансовыми системами биржи должны соответствовать требованиям, аналогичным тем, что предъявляются традиционным финансовым учреждениям.
Например, в Австралии требуется наличие лицензии на финансовые услуги (AFSL). В США криптобиржи обязаны получать лицензию Money Service Business (MSB) от FinCEN и следовать правилам по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Если платформа предлагает токены, классифицируемые как ценные бумаги, ей может понадобиться лицензия от регуляторов, как SEC в США или ESMA в ЕС.
В ЕС также планируется введение закона «MiCA», который установит единые правила для криптобирж, включая регистрацию и защиту инвесторов.
В Японии и Южной Корее действуют строгие национальные законы, обязывающие биржи регистрироваться в финансовых органах и проходить регулярные аудиты.
Биржи, не соблюдающие эти требования, рискуют столкнуться с блокировкой, штрафами и потерей клиентов.
Binance, одна из крупнейших криптобирж в мире, имеет лицензии и регистрации в разных юрисдикциях, что позволяет ей легально предоставлять услуги.
Согласно информации на официальном сайте, Binance зарегистрирована в таких странах, как Франция, Италия, Испания, Швеция, а также в Дубае, Абу-Даби, Казахстане, Индонезии и Бразилии.
Ситуация на криптовалютном рынке не является однозначной, особенно для таких крупных бирж, как Binance. В последние месяцы компания столкнулась с серьезными регуляторными вызовами в различных странах.
В июне 2023 года Комиссия по финансовым услугам и рынкам Бельгии потребовала от Binance прекратить все операции на своей территории. Также в мае 2023 года биржа решила покинуть канадский рынок, ссылаясь на усилившиеся регуляторные ограничения.
Дополнительной проблемой стало искажение в США, где Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала иск против Binance и ее основателя Чанпэна Чжао, обвиняя компанию в нарушении законов о ценных бумагах.
На фоне этих регуляторных трудностей стоит учесть, что несмотря на проблемы, Binance все еще обладает лицензиями для ведения бизнеса в ряде юрисдикций.
В отличие от Binance, OKX продвигается в сторону расширения своих лицензий. В январе 2025 года OKX стала первой глобальной биржей, получившей полную лицензию в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA).
Лицензия была предоставлена Управлением по финансовым услугам Мальты, что позволяет OKX предложить свои регулируемые криптовалютные продукты более чем 400 миллионам пользователей по всей Европе, благодаря уникальному центру в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), расположенном на Мальте.
Используя механизм «паспортирования», OKX планирует распространить свои услуги на все 30 стран ЕЭЗ, что позволяет компаниям, обновившим свои лицензии, легко интегрироваться на другие рынки ЕС.
На австралийском континенте OKX осуществляет свою деятельность через две дочерние компании. OKX Australia Pty Ltd официально зарегистрирована в Австралийском центре отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) и предлагает услуги по внебиржевой (OTC) спотовой торговле криптовалютами для всех пользователей в Австралии.
OKX имеет Ав Australian Financial Services License (AFSL), выданную ASIC, что позволяет ей предоставлять услуги по торговле криптовалютными деривативами для крупных клиентов.
Кроме этого, компания располагает лицензиями для работы в 32 штатах США, а также лицензией VARA в Дубае и Major Payment Institution (MPI) в Сингапуре.
Bybit активно развивает своё международное присутствие, получая лицензии в качестве финучреждений в Казахстане, Грузии, ОАЭ (Дубай) и Кипре.
В частности, Bybit имеет лицензии Money Transmitter в большинстве штатах США, включая Нью-Йорк с лицензией BitLicense от NYDFS.
Coinbase также имеет лицензию электронных денег от Центрального банка Ирландии, что открывает ей возможность работать в странах Европейского экономического пространства.
В США она зарегистрирована как Money Services Business (MSB) в FinCEN.
В Канаде Coinbase зарегистрирована как MSB в FINTRAC, а Kraken действует в ЕС через зарегистрированную в Великобритании компанию Payward Ltd., соответствующую Пятой директиве ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD).
Эти шаги свидетельствуют о стремлении криптовалютных платформ соблюдать правила и расширять свое присутствие на международной арене.
