В середине августа 2024 года Китай усилил законодательство, касающееся финансовых операций с «виртуальными активами», признав такие транзакции методом отмывания денег. Верховный народный суд и прокуратура страны анонсировали изменения в законах на специальной пресс-конференции, направленных на борьбу с незаконной финансовой деятельностью, связанной с криптовалютами.
Теперь все операции с виртуальными активами, включая те, что проводятся на криптобиржах, будут трактоваться как попытки скрыть или замаскировать незаконные доходы.
Новые правила вводят жесткие меры для отмывателей, указывая, что сумма свыше 5 млн юаней (около $685,000) будет рассматриваться как серьезное правонарушение. Лица, обвиняемые в таких действиях, могут столкнуться с тюремным заключением до пяти лет и штрафами от 10 000 юаней ($1370).
Более тяжкие нарушения, превышающие 2,5 млн юаней ($343,000), могут привести к более строгому наказанию, вплоть до десяти лет тюрьмы и штрафа не менее 200 000 юаней ($27,400).
Статистика показывает, что количество дел по отмыванию денег через криптовалюты возросло на 28,4% в первой половине 2024 года, и это явление, вероятно, возрастёт с введением новых законов. Контроль за соблюдением новых правил будет осуществляться Министерством общественной безопасности и Национальной надзорной комиссией.
Криптовалютная биржа Bybit продолжает обслуживать граждан Китая, проживающих за пределами страны, при условии, что они находятся в подходящей юрисдикции. Однако ситуация с регулированием криптовалют в Китае остается серьезной.
14 августа 2023 года стало известно о приговоре, который вынесла Народная прокуратура Фучжоу местному жителю по имени Чен. Его осудили на девять месяцев тюрьмы за приобретение 13 тысяч стейблкоинов USDT.
До этого в феврале 2022 года Чен получил предложения от знакомого по имени Линь опубликовать данные своей банковской карты в приложении WeChat. В результате он получил семь переводов в юанях, которые использовал для покупки USDT, после чего передал стейблкоины обратно Линю.
За свои действия Чен получил комиссию в размере 147,1 юаня (около $20,16). Из-за нарушения запрета на операции с криптовалютами прокуратура приговорила его к девяти месяцам тюремного заключения с отсрочкой на один год и штрафу в 5000 юаней ($685,15).
Прокуратура отметила, что подобная деятельность, связанная с виртуальной валютой, нередко используется для отмывания украденных средств и является уголовно наказуемой.
В начале августа 2023 года политический комиссар Бюро сетевой безопасности КНР Цзиньфэн Сунь заявил о злоупотреблении новейшими технологиями, такими как блокчейн и искусственный интеллект, в киберпреступлениях, включая мошенничество и кражу данных.
Однако репрессивные меры также охватывают более широкий спектр проблем, чем простое сдерживание преступных действий. В июле 2023 года китайская полиция закрыла протокол «Multichain» стоимостью 1,5 миллиарда долларов после ареста его генерального директора. Таинственным образом были переведены активы пользователей и корпоративные средства в приватные криптовалюты и стейблкоины, что вызвало обеспокоенность.
В марте 2023 года сообщалось о готовности китайских государственных банков к сотрудничеству с криптофирмами. Гонконгские отделения таких банков, как Bank of Communications и Bank of China, начали предлагать услуги для местных криптостартапов.
В то же время в США были арестованы китайские бизнесмены, обвиненные в криптомошенничестве на сумму 1 миллиард долларов. Правительство США смогло изъять более 630 миллионов долларов в разных банках, а также недвижимость и дорогостоящие автомобили.
В связи с изменениями в регулировании криптовалют в Гонконге, многие криптокомпании начали возвращаться в Китай, чтобы воспользоваться новыми возможностями.
Китайские власти стремятся развивать страну как «криптохаб». 10 декабря 2022 года стало известно о том, что правоохранительные органы Внутренней Монголии задержали более 60 человек за отмывание средств в размере 12 миллиардов юаней (около $1,7 миллиарда) с использованием криптовалют.
В отличие от материкового Китая, Гонконг намерен легализовать розничную торговлю криптовалютами и стать центром цифровых активов. Ожидается, что программа обязательного лицензирования криптоплатформ будет представлена в марте 2023 года. При этом регуляторы не собираются поддерживать такие популярные токены как биткойн и эфир.
В январе 2022 года в Китае были арестованы более 100 человек за отмывание $124 миллионов через криптовалюты. Хотя в стране существует запрет на криптовалютные операции, мошенники используют личные данные для открытия счетов на международных биржах, таких как Binance и Huobi. Выводы средств происходят через множество банковских карт.
По данным Кевина Чжана, вице-президента компании Foundry, к середине 2021 года около 70% китайских майнеров прекратили свою деятельность из-за ограничений. Вероятно, этот показатель вырастет до 90% в дальнейшем, так как многие майнеры распродают своё оборудование и ищут более благоприятные условия за пределами Китая.
Согласно гонконгскому изданию HKEPC Hardware, вторичный рынок видеокарт пополнился большим количеством предложений, которые продаются по ценам, близким к рекомендованным производителями, порой даже оптовыми партиями. Это также затрагивает крупные торговые площадки, включая eBay.
По словам эксперта Кевина Чжана, репрессии правительства Китая нанесли значительный удар по компаниям, получившим лицензии на добычу криптовалют. В стране все еще действуют подпольные майнинг-фермы, о которых власти не имеют информации. Вице-президент компании Foundry отметил, что большинство оборудования, используемого в Китае, не подходит для зарубежной эксплуатации из-за несоответствия западным нормам.
В некоторых регионах, таких как Сычуань, майнеров обязали демонтировать своё оборудование в кратчайшие сроки. Кроме того, ограничительные меры были введены и в других частях страны. Как утверждает криптожурналист Колин Ву, этим процессом не ограничатся только майнеры, так как на выходе из Китая планируют оказаться и производители оборудования, такие как компания Bitmain, уже приостановившая продажу ASIC-майнеров и планирующая перенос производства за границу.
В начале июня 2021 года китайские власти арестовали более 1100 человек, подозреваемых в использовании криптовалют для отмывания денег в рамках мошеннических схем. По данным Министерства общественной безопасности, было разоблачено более 170 преступных групп, связанных с отмыванием денег через криптовалютные транзакции.
Согласно заявлению китайского министерства, преступники взимали комиссию от 1,5 до 5% за конвертацию незаконных доходов в криптовалюту через биржи.
Китайская ассоциация платежей и клиринга объявила о растущем числе преступлений, связанных с криптовалютой, и добавила, что примерно 13% игорных сайтов поддерживают использование виртуальных денег. Блокчейн-технология затрудняет отслеживание финансовых потоков властями.
Аресты проводят в рамках общенациональной кампании против отмывания денег, известной как «Operation Card Breaking». В рамках этой кампании до 10 июня 2021 года арестовано более 311 000 человек и ликвидировано 15 000 преступных организаций.
В конце 2020 года Центральный банк Китая в сотрудничестве с местными властями начал серию арестов, нацеленных на борьбу с незаконной деятельностью в игорном бизнесе и отмыванием денег, акцентируя внимание на анонимности, предоставляемой криптовалютами.
Несмотря на запрет на торговлю криптовалютами с 2019 года и ужесточение мер против майнинга биткоинов, Китай активно разрабатывает свою цифровую валюту и стремится к ее внедрению. В начале декабря 2020 года власти города Баошань в провинции Юньнань начали отключать электричество майнерам, работая напрямую с поставщиками электроэнергии.
Запрет на майнинг криптовалют в Китае, как предполагается, стал следствием конфликтов экономических интересов, а не попыткой властей подавить эту сферу. В августе 2020 года появились данные о том, что из страны вывели свыше $50 миллиардов в криптовалютах за предыдущий год. Это также свидетельствует о том, что китайские инвесторы стремятся обойти существующие законодательные ограничения по выводу капитала.
Гражданам разрешено обменивать не более $50 000 в год, что подталкивает состоятельных индивидуумов искать альтернативные пути для вывода своих средств. Ранее многие выходили за рамки лимита, инвестируя в зарубежную недвижимость и иные активы, но жесткие меры правительства закрыли эти возможности.
В ответ на это наблюдается растущее использование криптовалюты. Согласно отчету Chainalysis, значительная сумма криптовалюты, около $50 миллиардов, была переведена с китайских адресов на международные. Основным инструментом для этих операций стал стейблкоин Tether, который, как утверждается, обеспечен долларом США и позволяет проводить суммы, не подверженные резким колебаниям.
Такие операции активно проводились на фоне экономических трудностей Китая, вызванных торговыми войнами и девальвацией юаня. Стейблкоины, такие как Tether, предоставляют возможность свободного перевода активов и защиты от волатильности, что особенно актуально в turbulent период.
По данным аналитиков, китайские майнеры также активно использовали Tether для конвертации своей криптовалюты и дальнейшей отправки средств на международные биржи в условиях экономического кризиса, стремясь извлечь выгоду из колебаний цен. Экономическая нестабильность и ограниченные возможности вывода капиталов вновь делают криптовалюту актуальным способом для китайских инвесторов сохранить свои активы.
