Представители Финразведки сообщили РБК о запуске проверок криптоопераций до конца года.
Новый сервис «Прозрачный блокчейн» будет соотносить транзакции между банковскими счетами в криптовалюте.
В текущей ситуации россияне не имеют возможности напрямую приобретать криптовалюту на биржах и используют P2P-площадки, осуществляя переводы средств между людьми с карты на карту.
Власти сосредотачиваются на анализе данных операций, что может повлиять на жизнь криптоинвесторов.
Юрист Юрий Брисов из компании Digital & Analogue Partners отмечает, что введение данного сервиса в теории должно улучшить ситуацию для добросовестных участников криптовалютного рынка.
В настоящее время некоторые банки блокируют P2P-операции по причине неопределенности источников средств, что создает высокие риски.
Если банки получат доступ к информации о цепочке происхождения средств и смогут удостовериться в легальности криптовалюты, это упростит процессы и поспособствует проведению комплаенса, аналогичного практикам в Европе и США.
Однако, несмотря на эти ожидания, нет уверенности, что P2P-трансакции выйдут из серой зоны.
Существует вероятность, что новые меры могут спровоцировать обратный эффект: в ситуации, когда некоторые банки допускают P2P-операции согласно 115-ФЗ, ужесточение контроля может негативно сказаться на доступности таких услуг для граждан.
Риски, связанные с криптовалютами, не являются стоп-фактором для банков, однако могут привести к отказам в проведении операций.
Дмитрий Мачихин, основатель сервиса BitOK, считает, что частные компании не заинтересованы в решениях от Финразведки, но государственные органы могут применить их для сопоставления фиатных и криптовалютных транзакций.
Это не простая задача, так как необходимая информация уже находится в системах аналитики большинства банков.
В последнее время наблюдается ужесточение блокировок P2P-операций, что подтверждает рекомендации Центробанка.
Пресс-релиз о новом решении содержит осторожные формулировки, такие как «пилот» и «необязательно», что указывает на его экспериментальный характер.
На данный момент рынок не использует это решение, так как оно не отвечает его требованиям.
Напротив, госсектор России и стран СНГ может рассмотреть это решение, поскольку оно бесплатное и может быть обязательным.
По данным ЦБ, остатки на криптокошельках россиян в сентябре прошлого года составляли 650 млрд рублей, и регулятор предупреждал банки о подозрительных переводах, связанных с покупкой цифровой валюты, которые могут поступать на счета подставных лиц.
