Легитимные клиенты могут попасть в базу Банка России с мошенническими реквизитами, если занимаются продажей криптовалюты. Об этом говорится в материале РБК с ссылкой на Олега Замиралова, руководителя центра экосистемной защиты Т-банка.
Он отметил, что один из распространенных способов попадания в базу мошенников — это продажа криптовалюты напрямую. В данной схеме мошенник, выдавая себя за покупателя, переводит средства на счет продавца и получает криптовалюту, при этом сам продавец может даже не подозревать о мошенничестве.
По словам Замиралова, мошенник использует украденные деньги, на что жертва, доверяя ему, считает, что сумма поступает на безопасный счет. В результате жертва теряет средства, а продавец оказывается с убытками и рискует быть внесенным в базу данных Центробанка.
Причиной попадания в эту базу также может быть неверная регистрация счета. Центробанк ведет реестр операций, совершенных без согласия клиентов, что делает банки обязанными приостанавливать транзакции, связанные с такими реквизитами. Если клиентом оказывается легитимный продавец, его счет может быть полностью заблокирован, что ставит под угрозу его финансовые операции.
В публикации РБК подчеркивается, что в базу данных Центробанка России могут попасть не только мошенники, но и законные клиенты, столкнувшиеся с проблемами в обслуживании банков.
Особенно это касается клиентов, продающих криптовалюту. Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты Т-банка, отметил, что одно из наиболее распространенных оснований для попадания в базу мошенников — это продажа криптовалюты без должной предусмотрительности.
В данной ситуации мошенник, выдающий себя за покупателя, переводит деньги на счет продавца, который не подозревает о мошенничестве, и затем получает криптовалюту.
Важно понимать, что такие покупатели фактически используют украденные средства для проведения транзакций. Мошенник дает жертве правильные реквизиты, убеждая ее, что это безопасная операция. В зависимости от обстоятельств, жертва может в итоге потерять свои средства.
Центробанк управляет базой данных, которая содержит информацию о подозрительных операциях, совершенных без ведома клиентов. Банки, обнаружив такие операции, обязаны их приостанавливать и могут полностью заблокировать действия клиентов, чьи данные оказались в этом списке.
К сожалению, в эту базу могут попасть и законные клиенты, что указывает на сложность ситуации с управлением финансовыми рисками.
