В ходе мониторинга за 2023 год Банк России выявил 25 субъектов на финансовом рынке в Кировской области, у которых имелись признаки нелегальной деятельности. Из общего числа выявленных субъектов, 21 имели признаки действия как «черный кредитор», в то время как 4 попали под определение финансовой пирамиды.
Сергей Крюков, управляющий отделением Киров Волго-Вятского главного управления Банка России, отметил, что некоторые субъекты, участвующие в финансовых пирамидах, могут скрывать свою нелегальную деятельность, действуя под видом законных участников рынка или прикидываясь участниками экономических игр.
Часто такие субъекты предлагают инвестиционные проекты с завышенными обещаниями прибыли, могут просить внести первоначальный платеж или привлекать новых участников через свои контакты. Еще одним признаком финансовых пирамид является недостаточность информации о руководителях проекта или о деятельности организации в целом, что создает риск для инвесторов.
Кроме того, многие финансовые пирамиды оперируют без офисов, предпочитая действовать в онлайн-пространстве, общаясь с целевой аудиторией через социальные сети и мессенджеры. Для предотвращения попадания в руки мошенников важно проверять, действует ли данная финансовая организация легально.
Для этого можно воспользоваться официальным сайтом Банка России, где есть раздел «Проверить финансовую организацию», либо воспользоваться мобильным приложением «ЦБ онлайн». Отсутствие информации об организации на сайте регулятора может свидетельствовать об их недостоверности и недобросовестности.
