Агентство финансовой разведки Южной Кореи (FIU) инициировало приостановку деятельности крупнейшей криптовалютной биржи Upbit из-за предполагаемых нарушений правил противодействия отмыванию денег (AML).
Upbit, основанная в 2017 году, занимает 70% южнокорейского рынка криптовалют и по объему торгов занимает третье место в мире, обработав транзакции на более чем $283 млрд.
Проверка, проведенная 14 ноября 2024 года в рамках продления лицензии биржи, выявила около 700 тыс. случаев возможных нарушений, связанных с несоблюдением процедур идентификации клиентов (KYC).
В ходе проверок обнаружилось, что информация о клиентах была неразборчивой. По законодательству Южной Кореи каждое такое нарушение может обернуться штрафом до 100 млн вон (примерно $67 тыс.), что в случае массовых нарушений может привести к штрафу свыше $40 млрд.
Upbit должна представить свои возражения до 20 января, после чего будет вынесено окончательное решение о санкциях. В случае подтверждения нарушений, биржа может лишиться права принимать новых клиентов на срок до шести месяцев.
Заявка на продление лицензии Upbit остается на рассмотрении. Ранее криптобиржа BitMEX уже была оштрафована на $100 млн в США за аналогичные нарушения в области AML и KYC.
Данная ситуация подчеркивает важность соблюдения финансового регулирования в быстро развивающейся криптоиндустрии.
