Продажа криптовалюты физическим лицам может привести к серьезным последствиям, включая внесение в списки Центробанка, связанные с мошеннической деятельностью.
Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты Т-банка, в интервью РБК рассказал о схеме, где продавец криптовалюты может неосознанно стать участником преступной деятельности.
Мошенник использует украденные средства для покупки криптовалюты, при этом предоставляя продавцу реквизиты жертвы в качестве безопасного перевода. После получения криптовалюты мошенник исчезает, оставляя продавца в ситуации, когда он оказывается в базе данных Центробанка как потенциально связанный с преступной деятельностью.
Это несет риски не только финансовых ограничений, но и уголовного преследования за заявление пострадавшей стороны.
Замиралов также отметил, что случаются ошибки в оформлении счетов, которые могут привести к аналогичным проблемам. В таких ситуациях банки проводят подробное расследование совместно с правоохранительными органами, и клиент имеет возможность восстановить свою репутацию, например, путем возмещения похищенных средств.
В подтверждение настороженности к криптовалютным операциям, известен случай из Калининградской области, где мать и дочь, пытаясь заработать на криптовалюте, потеряли 3 миллиона рублей.
Это подчеркивает важность повышения осведомленности и осторожности при взаимодействии с криптовалютами, чтобы избежать мошеннических схем и возможных негативных последствий для своей финансовой безопасности и репутации.
