Депутат Олжас Куспанов на пленарном заседании мажилиса поднял важные проблемы в сфере регулирования цифровых активов, которые угрожают устойчивости финансовой системы и безопасности граждан.
По его словам, первое, что требует внимания — это отсутствие четкого законодательства вокруг хранения криптоактивов, изымаемых в рамках уголовных дел. В такой ситуации существует риск утраты или легализации этих активов через третьих лиц, что создает дополнительные угрозы для финансовой системы.
Кроме того, Куспанов отметил активное вовлечение молодежи в серый крипторынок через блогеров и криптокоучей, которые без лицензий рекламируют незаконные платформы и обещают гарантированный доход, тем самым нарушая законы.
Он также указал на то, что некоторые банки второго уровня вовлечены в операции на крипторынке вне правового поля. По данным Агентства по финансовому мониторингу, более 4,2 млрд тенге прошло через счета десяти таких банков.
Чаще всего механизмы внутреннего контроля не применяются, а несмотря на существующий запрет, нелицензированные криптобиржи продолжают свою деятельность. Такие платформы доступны в App Store и Play Market, активно рекламируются и участвуют в мероприятиях и социальных сетях.
В 2023 году 86,2% криптооборота в Казахстане, что равно 3,5 млрд долларов, пришло из нелегального сегмента. В связи с этим депутат предложил рассмотреть возможность создания при Национальном банке государственного цифрового резерва для безопасного хранения изъятых криптоактивов.
Депутат предлагает внести в законодательство новый термин — «инвестиционный коучинг», а также установить обязательное лицензирование для данной деятельности с возможностью блокировки аккаунтов нарушителей. Он также призывает провести аудит денежных переводов и усилить внутренний контроль банков за соблюдением норм.
Кроме того, необходимо инициировать блокировку сайтов и приложений нелицензированных криптобирж и опубликовать официальный список разрешенных платформ.
По данным Комитета государственных доходов, в Казахстане зарегистрировано 75 майнеров, которые за последние три года принесли 17,7 млрд тенге налоговых поступлений. Из них 11,6 млрд тенге составила плата за цифровой майнинг.
В 2024 году в ходе налоговых проверок были выявлены нарушения, приведшие к доначислению налогов на 4,9 млрд тенге, из которых 2,3 млрд — за майнинг и 2,6 млрд — корпоративного подоходного налога.
В конце 2024 года в Шымкенте были обнаружены два гражданина, которые организовали подпольную майнинговую ферму, заработав на ней более 100 млн тенге в незаконных доходах за период с апреля 2023 по февраль 2024 года. Также была выявлена нелегальная ферма в Астане, где за два года было добыто цифровых активов на сумму 143 млн тенге.
