В августе 2024 года власти Китая объявили о признании транзакций с «виртуальными активами» методом отмывания денег. На пресс-конференции Верховный народный суд и Верховная народная прокуратура представили изменения в законодательстве, направленные на ужесточение борьбы с отмыванием денег и использованием криптовалют в незаконных финансовых операциях.
Согласно новым законам, сделки с виртуальными активами, включая операции на криптобиржах, будут рассматриваться как попытки скрытия источника доходов от преступлений.
Теперь отмывание денег с суммами свыше 5 млн юаней (около 685 000 долларов) либо причинение ущерба свыше 2,5 млн юаней (около 343 000 долларов) считается серьезным правонарушением. За такие преступления предусмотрено наказание в виде тюремного заключения на срок до пяти лет и штрафа в размере 10 000 юаней (примерно 1370 долларов), или серьезные меры: срок от пяти до десяти лет с более крупными штрафами.
В первой половине 2024 года число судебных дел по отмыванию денег через криптовалюты возросло на 28,4%, что, вероятно, приведет к дальнейшему ужесточению контроля после внедрения новых законов. Надзор за их исполнением будет осуществляться Министерством общественной безопасности и Национальной надзорной комиссией.
Институт «цифровых атташе», инициированный Минпромторгом России, направлен на поддержку ИТ-экспортеров в различных странах. Цель этого института — способствовать развитию бизнеса в области технологий и обеспечивать продвижение российских компаний на международных рынках. Ожидается, что такой подход будет полезным в странах, ориентированных на цифровизацию и развитие высоких технологий.
По всему миру наблюдается рост интереса к цифровым технологиям и криптовалютам, но каждая страна устанавливает свои правила, что делает международную деятельность в этой области сложной. Таким образом, для российских ИТ-компаний, заинтересованных в экспорте, важно учитывать не только юридические аспекты стран назначения, но и особенности местного законодательства в области цифровых финансов.
Мошенники активно используют виртуальную валюту для перевода и отмывания украденных средств, что противоречит законам, согласно заявлению прокуратуры.
В начале августа 2023 года Цзиньфэн Сунь, политический комиссар Бюро сетевой безопасности КНР, отметил, что технологии, такие как блокчейн и искусственный интеллект, были задействованы в кибератаках, связанных с мошенничеством и кражей данных. Однако репрессии со стороны властей выходят за рамки борьбы с преступностью.
В июле 2023 года протокол «Multichain», оцененный в $1,5 млрд, был закрыт китайской полицией после ареста его генерального директора. В ходе этой операции активы пользователей и корпоративные средства были таинственно переведены в приватные криптовалюты и стейблкоины.
Тем не менее, в марте 2023 года стало известно, что государственные банки Китая начали предоставлять поддержку криптовалютным компаниям. Согласно информации Bloomberg, гонконгские отделения Bank of Communications, Bank of China и Shanghai Pudong Development Bank либо уже начали, либо собираются предложить услуги местным криптофирмам.
В США в марте того же года были арестованы китайские бизнесмены по делу о криптомошенничестве на сумму около $1 млрд. Им предъявили 12 обвинений, каждое из которых влечёт за собой до 215 лет тюремного заключения. Успешно было изъято более $630 млн из 21 банка, а также дорогостоящая недвижимость и автомобили.
На фоне этих событий криптокомпании вновь начали переезжать в Китай, готовясь к новому режиму регулирования криптовалюты в Гонконге.
Китайские власти стремятся сделать страну «криптохабом», несмотря на существующие ограничения на операции с криптовалютами. В Внутренней Монголии правоохранительные органы арестовали более 60 человек за отмывание 12 миллиардов юаней (около $1,7 млрд) с использованием криптовалютных технологий 10 декабря 2022 года.
Гонконг, в свою очередь, планирует легализовать розничную торговлю криптовалютами, создавая контраст с материковым Китаем. Программа лицензирования для криптоплатформ ожидается в марте 2023 года, однако регуляторы не будут поддерживать такие монеты, как биткойн и эфир.
Ситуация с криптовалютами в Китае усугубляется арестами: в январе 2022 года более 100 человек были задержаны за отмывание $124 миллионов, используя криптовалюту. Несмотря на запреты, мошенники открывали счета на биржах, таких как Binance и Huobi, используя поддельные данные.
Крупные ограничения в сфере майнинга также привели к отключению почти 70% оборудования к середине 2021 года, и по оценкам, этот показатель может вырасти до 90%. Кевин Чжан, вице-президент компании Foundry, отмечает, что владельцы оборудования начали покидать Китай в поисках более благоприятных условий для майнинга.
Согласно информации из гонконгского издания HKEPC Hardware, рынок видеокарт заполнен предложениями, которые близки к их рекомендованным ценам, причем многие из них распродаются оптом, включая платформы типа eBay.
Кевин Чжан отмечает, что репрессии в КНР оказали серьезное воздействие на компании, ранее получившие разрешения для майнинга криптовалюты. Хотя власти выразили борьбу с майнингом, некоторые подпольные фермы продолжают существовать.
Вице-президент компании Foundry добавил, что большинство оборудования, использующегося в Китае, не соответствует стандартам для эксплуатации за границей. Чжан также сообщает, что в Сычуани электростанции потребовали, чтобы майнеры в кратчайшие сроки демонтировали свои устройства и инфраструктуру. Ограничения вводятся и в других регионах страны.
Криптожурналист Колин Ву подчеркивает, что крупные производители, такие как «Bitmain», также покинут Китай, так как эта компания уже остановила продажу ASIC-майнеров в связи с планами переноса производства в другие страны.
В начале июня 2021 года китайская полиция задержала свыше 1100 лиц, подозреваемых в незаконном использовании криптовалюты для отмывания преступных доходов, что подтверждает активные усилия властей в борьбе с криминальной деятельностью в этой сфере.
Министерство сообщило, что преступники взимали комиссию от 1,5 до 5% за конвертацию незаконных доходов в криптовалюту через криптобиржи.
По данным Китайской ассоциации платежей и клиринга, количество преступлений, связанных с криптовалютами, растет, и почти 13% игорных сайтов принимают криптовалюту. Блокчейн-технология, используемая виртуальными деньгами, усложняет властям отслеживание финансовых потоков.
В рамках общенациональной кампании по борьбе с отмыванием денег, известной как «Operation Card Breaking», к июня 2021 года полиция арестовала более 311 000 человек и ликвидировала 15 000 преступных организаций.
Также в конце 2020 года Центральный банк Китая, совместно с местными властями, провел аресты, нацеленные на пресечение нелегальной деятельности в игорном бизнесе и отмывании денег, подчеркнув использование анонимности криптовалют для преступных целей.
С 2019 года Китай запретил торговлю криптовалютами и ужесточает контроль за майнингом биткоинов. Несмотря на жесткие меры против сторонних криптовалют и услуг, страна активно разрабатывает свою цифровую валюту, стремясь к ее признанию.
В декабре 2020 года сообщалось, что в городе Баошань, провинция Юньнань, власти начали отключать электричество у майнеров, работая напрямую с энергетическими компаниями.
Запрет на майнинг криптовалют в Китае, скорее всего, стал следствием локальных экономических конфликтов, чем стремления властей подавить саму сферу. В конце августа 2020 года выяснилось, что за год из страны было выведено более $50 млрд в криптовалюте.
Это свидетельствует о том, что китайские инвесторы ищут способы обойти законодательные ограничения на вывоз денежных средств, поскольку гражданам дозволено приобретать иностранную валюту лишь на сумму до $50 000 в год. В прошлом граждане обходили эти ограничения, инвестируя в зарубежную недвижимость и активы, однако правительство закрыло эти лазейки, что привело к новым методам вывода средств.
Отчет аналитической компании Chainalysis показывает, что этот вывод связан с экономическими трудностями, вызванными торговыми войнами и падением курса юаня. В результате, зафиксированы крупные переводы криптовалюты с китайских адресов на зарубежные счета.
Основной инструментом для таких операций стало использование стейблкоина Tether, который привязан к доллару США и обеспечивает относительную стабильность своей стоимости. Так как стейблкойны, как Tether, менее подвержены рыночным колебаниям, они становятся удобным способом для перевода значительных сумм.
Китайские майнеры также играют роль в процессе вывода капитала, конвертируя добытые криптовалюты в Tether для отправки на международные биржи. В отчетах отмечается, что перемещение активов происходило с наибольшей активностью в моменты экономического кризиса, что указывает на то, что торговцы криптовалютой из Восточной Азии стремятся воспользоваться рыночной волатильностью.
Таким образом, вывод капиталов из Китая через криптовалюту не только отражает желание обходить законодательные ограничения, но и является реакцией на нестабильность в экономике страны.
