Альткоины, или альтернативные монеты, представляют собой все криптовалюты, кроме биткоина. Этот термин возник, поскольку альткоины были созданы как недорогая альтернатива основной криптовалюте и традиционным финансовым системам. Первые альткоины появились в 2011 году, и с тех пор их число возросло до тысяч видов, каждый из которых обладает уникальными функциями и технологиями.
В отличие от биткоина, который исторически считается пионером и наиболее распространенной криптовалютой, альткоины предлагают улучшенные технические решения и специфические возможности. Они могут быть направлены на разные сферы — от реализации смарт-контрактов и децентрализованных приложений до социальных сетей и игр. Интересно, что большинство альткоинов появились во время бурного роста крипторынка в 2017 году, когда по данным рыночной капитализации они впервые составили более 60% всего объема рынка.
Современные способы выпуска альткоинов разнообразны: они могут создаваться через механизмы, такие как первичные биржевые предложения (IEO), децентрализованные предложения токенов (IDO) и первичные финансовые предложения (IFO). Помимо этого, альткоины, как и биткоин, можно майнить, торговать ими или использовать для долгосрочных инвестиций. Например, популярными альткоинами являются Ethereum (ETH), TRON (TRX), а также различные токены криптобирж и игровые токены, такие как Decentraland (MANA).
Таким образом, альткоины представляют собой многообразный и динамичный сегмент криптовалютного рынка, способный предложить уникальные преимущества и инновации по сравнению с биткоином.
В мире криптовалют существуют различные виды токенов, которые представляют собой активы или права на них в блокчейне. Одним из видов являются токены, связанные с активами, такими как акции или облигации, например, ASPD, EXOD и BCAP.
Также существуют стабильные криптовалюты, называемые стейблкоинами, которые обеспечивают стабильный курс, привязанный к фиатным валютам или другим активам. К ним относятся USDT, BUSD и DAI, которые предназначены для сохранения стоимости.
Кроме того, имеются мемные токены, созданные в шутку, как DOGE и SHIB, выполняющие роль утилитарных токенов. Специфические токены, как TRON Power или UNI, предоставляют право голоса и возможность участия в управлении проектами.
Альткоины также включают форки, которые создаются путём распределения блокчейна основного токена. Объединяют форки на хардфорки, несовместимые со старым программным обеспечением, и создающие новый альткоин, как, например, Bitcoin Cash, который служит для повседневных платежей.
На данный момент, в топе 10 самых популярных криптовалют находятся как зрелые, так и новички на рынке. Основными критериями их популярности являются востребованность технологий, объемы торгов на биржах, наличие работающего продукта и опытная команда разработчиков.
Яркий пример – вторая по популярности криптовалюта после биткоина, которая служит основой для множественных проектов в сферах DeFi, NFT и метавселенных, а также блокчейн, объединяющий независимые сети.
Ethereum, вторая по популярности криптовалюта после биткоина, была создана Виталием Бутериным в 2015 году. Изначально платформа предназначалась для разработки децентрализованных приложений (dApps) на основе технологии блокчейн. За свою идею Бутерин был награжден престижной премией, сопоставимой с той, что получил Марк Цукерберг.
В сентябре 2022 года Ethereum прошел принципиальный апгрейд «The Merge», перейдя с алгоритма Proof-of-Work на Proof-of-Stake. Это изменение позволяет пользователям стейкать свои ETH для поддержки сети и получения вознаграждения. В 2024 году в рамках обновления «Shanghai» ожидается полноценная функция вывода стейканных монет, что станет важной вехой для пользователей криптовалюты. Основные функции ETH включают обеспечение работы dApps, оплату сетевых комиссий и вознаграждение валидаторов.
Кроме того, следует отметить BNB, нативный токен криптобиржи Binance, запущенный в 2017 году. Криптобиржа Binance быстро растет, что позитивно сказывается на стоимости BNB. Этот токен служит как «топливо» для развития биржи, позволяя пользователям оплачивать товары и услуги, а также комиссию в сети Binance Smart Chain. Держатели BNB могут воспользоваться снижением торговых комиссий, участвовать в стекинге и в лаунчпулах. BNB, таким образом, играет ключевую роль в экосистеме Binance, обеспечивая ее будущий рост и устойчивость.
Стоимость токена зависит от различных факторов, включая технологические улучшения и растущее применение в ряде проектов. Polygon, бывшая «Matic Network», была запущена в 2017 году как решение проблемы масштабируемости и снижения затрат на транзакции в сетях Ethereum и совместимых блокчейнах.
Платформа объединяет множество автономных сайдчейнов, предоставляя возможность создания децентрализованных приложений (dApps) с высокой скоростью обработки транзакций. На Polygon уже функционирует более 7000 dApps, включая проекты в области метавселенных, NFT и игр. Альткоин MATIC служит полезным газом для сайдчейнов, покрывая комиссии за транзакции и предлагая вознаграждение за поддержку инфраструктуры.
Solana, еще одна платформа, запущенная в 2017 году, предлагает высокую производительность и скорость транзакций, что сделало ее популярной среди разработчиков. В экосистеме Solana уже реализовано более 450 проектов, охватывающих области DeFi, NFT и GameFi. Особенно выделяются децентрализованные биржи Serum и Raydium. Альткоин SOL используется для оплаты комиссий и транзакций, а также для управления экосистемой через стекинг.
Dogecoin, созданный в 2013 году программистами Билли Маркесом и Джексоном Палмером, изначально задумывался как шутка, основанная на популярном интернет-меме. Тем не менее, со временем он трансформировался в полноценную криптовалюту с активным сообществом и развитием экосистемы услуг.
Сеть Dogecoin основана на технологии Litecoin, но предлагает более быстрое время генерации блоков - всего 1 минута. Изначально этот альткоин не имел практического применения, однако сегодня он активно используется для микроплатежей, чаевых и пожертвований. Также на базе Dogecoin создаются различные DeFi и NFT проекты. В 2021 году Dogecoin пережил значительный рост цен, подтолкнутый влиянием Илона Маска и розничных трейдеров, достигнув максимума в $0,7.
Polkadot представляет собой платформу, обеспечивающую взаимодействие между различными блокчейнами. Она позволяет объединять специализированные блокчейны в одну многофункциональную среду, где на данный момент уже работает более 150 парачейнов. Экосистема Polkadot активно развивается, а альткоин DOT используется для консенсуса, голосования и обеспечения функционирования приложений внутри сети.
Avalanche, запущенная в 2020 году командой Ava Labs, представляет собой высокопроизводительную платформу для создания децентрализованных приложений. Благодаря своим характеристикам, экосистема Avalanche быстро набирает популярность, на ней уже функционирует более 180 приложений в областях DeFi, NFT и метавселенных. Альткоин AVAX используется для оплаты транзакций, развертывания смарт-контрактов и стейкинга.
Uniswap является крупнейшей децентрализованной криптовалютной биржей, основанной на Ethereum с использованием смарт-контрактов. Запущенная в 2018 году командой Hayden Adams, Uniswap управляется сообществом владельцев токенов UNI, что отличает её от традиционных централизованных бирж.
Uniswap представляет собой децентрализованную платформу обмена криптовалютами, обеспечивающую удобный и безопасный процесс торговли без нужды в посредниках. Эта система функционирует на основе автоматизированной ликвидности, позволяя пользователям зарабатывать на комиссиях, участвуя в предоставлении ликвидности.
В 2022 году Uniswap заняла первое место по объемам торгов среди всех децентрализованных бирж, а популярность токена UNI продолжает расти среди как институциональных, так и розничных инвесторов. Держатели UNI могут влиять на решения платформы через голосование и получают часть комиссий от сделок.
TRON, созданный в 2017 году, направлен на развитие децентрализованных приложений и платформу для обмена цифровым контентом. Основатель проекта, Джастин Сан, стремится сделать интернет более свободным, минимизируя влияние цензуры и посредников. Экосистема TRON предлагает скоростные транзакции (до 2000 в секунду) с низкими комиссиями, что делает платформу идеальной для микроплатежей. Токен TRX используется для голосования и оплаты в рамках децентрализованных приложений.
Cosmos Hub (ATOM) служит основой для экосистемы Cosmos, разработанной для создания сети взаимосвязанных блокчейнов. Эта экосистема выделяется высокой масштабируемостью и быстротой транзакций благодаря алгоритму консенсуса Tendermint. На данный момент в рамках Cosmos функционирует более 260 проектов в таких областях, как DeFi, NFT и IoT.
Альткоин ATOM влияет на управление сетью через делегирование на валидаторов и голосование. Помимо ATOM, существуют и другие альткоины, которые также заслуживают внимания.
После выбора подходящих альткоинов для инвестиций наступает вопрос их покупки. Рассмотрим несколько основных методов приобретения криптовалют.
Первый и самый простой способ — использование обменных сервисов. Эти площадки позволяют быстро обменять валюту за электронные деньги или другие цифровые активы, что делает их особенно удобными для новичков. При выборе обменного сервиса важно обращать внимание на его надежность, отзывы пользователей и выгодные курсы. Одним из таких проверенных сервисов является «Floatchange», который фокусируется на удобстве и быстроте процесса обмена. Также стоит упомянуть мониторинг обменников «BestChange», который позволяет обменивать валюты без регистрации в течение 5-15 минут.
Другой метод — централизованные криптобиржи, которые предлагают более сложные возможности для торговли и покупки криптовалют. На таких площадках доступно огромное количество торговых пар. Например, «Binance» предлагает более 500 криптовалют для обмена и множество дополнительных инструментов для трейдеров, включая графики, ордера и криптокредитование. Среди известных централизованных бирж можно выделить «Binance», «Coinbase», «KuCoin» и «Huobi». Важно отметить, что для работы на таких платформах нужно пройти верификацию, предоставляя свои личные данные, что связано с требованиями регуляторов по борьбе с отмыванием денег.
Децентрализованные криптобиржи (DEX) предлагают пользователю ряд преимуществ, включая расширенный функционал и ликвидность. Эти платформы функционируют на базе смарт-контрактов, избавляя клиентов от необходимости взаимодействия с посредниками. Это также позволяет сохранять контроль над своими активами и осуществлять обмены без обязательной верификации, тем самым обеспечивая высокий уровень анонимности и безопасности.
Однако для успешного использования DEX нужны базовые знания о работе со смарт-контрактами. На фоне изменяющейся мировой политической ситуации, не все способы приобретения альткоинов доступны пользователям в России. Поэтому важно следить за актуальными новостями, чтобы быть в курсе изменений на рынке.
Когда речь идет о новых альткойнах, осознание их уникальности и соответствия спросу критично. Необходимо также учитывать конкурентные преимущества, такие как быстрота и стоимость транзакций.
Ключевую роль играют опыт и мотивация основателей, которые должны быть профессионалами в сфере блокчейн-технологий, программирования и криптографии. Важно проанализировать эмиссию токенов, их распределение, а также механизмы поощрения и «сжигания» монет — для роста цены предложение должно быть ограниченным.
Проведение такого анализа поможет выявить надежные криптовалюты с высоким потенциалом роста. Кроме того, диверсификация криптопортфеля по сегментам рынка может повысить шансы на получение прибыли от роста курсов в долгосрочной перспективе. Многие криптовалюты действительно обладают высоким потенциалом для значительного увеличения стоимости.
Краткосрочная спекуляция и арбитражная торговля являются популярными подходами среди трейдеров, стремящихся извлечь прибыль из колебаний цен на альткоины. Для этого активно применяются как технический, так и фундаментальный анализ. Трейдеры часто используют такие стабильные активы, как USDT или USDC, для расчётов между различными биржами.
Вложения в высокодоходные DeFi-продукты, такие как стейкинг, фарминг и ликвидные пулы, могут приносить доходность от 8 до 15% годовых.
Основные аспекты использования криптовалют включают необходимость сохранности капитала, обеспечение доходности и удобство в расчетах. Безопасное хранение криптовалют может быть столь же важным, как и их покупка, поскольку потеря доступа или кража средств могут привести к серьезным последствиям для инвестора.
Для хранения криптовалют применяются как горячие, так и холодные кошельки. Горячие кошельки, такие как «MetaMask», «Trust Wallet» и «Coinbase Wallet», обеспечивают быстроту доступа, но их безопасность ниже, поэтому рекомендуется хранить на них лишь небольшие суммы.
Холодные кошельки хранят активы без подключения к интернету, обеспечивая высокий уровень безопасности. К ним относятся аппаратные кошельки, такие как «Ledger», «Trezor» и «KeepKey», которые наилучшим образом подходят для долгосрочного хранения. Эти устройства требуют физического присутствия и надежного резервирования ключей.
Криптовалюту также можно хранить на биржах, как централизованных, так и децентрализованных, однако это связано с риском взлома или блокировки доступа, что делает такую стратегию менее безопасной. Рекомендуется хранить на биржах только те активы, которые планируется активно торговать.
Кроме известных проектов, существует много менее известных, но потенциально выгодных альткоинов для инвестиций в 2024 году. Эти альткоины решают актуальные задачи в своих нишах и могут стать игроками на крипторынке. Тем не менее, нужно помнить, что среди них есть как перспективные, так и рисковые активы, поэтому важно проявлять осторожность при выборе.
