Юрист Алла Георгиева в интервью агентству «Прайм» рассказала, какие операции могут привести к блокировке счёта. Банки следят не только за суммами, но и за тем, как деньги перемещаются между счетами.
Если клиент получает деньги и сразу переводит их третьему лицу, банк может посчитать эту схему подозрительной, особенно если в последние шесть месяцев у получателя не было никаких расчётов с отправителем.
Повышенный риск блокировки вызывают:
- крупные переводы ночью, когда клиент обычно не работает;
- суммы, резко отличающиеся от привычных расходов;
- дробление платежей на несколько небольших сумм, чтобы обойти лимиты.
Пример: человек с доходом 50 тыс. рублей в месяц обычно тратит деньги на мелкие бытовые покупки, а вдруг переводит несколько сотен тысяч. Система фиксирует аномалию и может заморозить счёт.
Как избежать проблем: заранее собрать документы, подтверждающие источник средств – 2‑НДФЛ, договор купли‑продажи, свидетельство о наследстве и т.п. При их предъявлении банк обычно не возражает, даже если сумма превышает обычные траты.
Главное – вести прозрачную финансовую историю и быть готовым объяснить крупные поступления.
